在最近的市场波动中，许多投资者目睹了他们的证券组合价值大幅下降。这场抛售风暴对全球经济产生了重大影响，并且可能对您的财务状况造成严重后果。
导致抛售的原因是什么？
抛售背后的因素是多方面的，包括：
- 对经济衰退的担忧
- 通货膨胀加剧
- 利率上升
- 地缘政治不确定性
抛售风暴的影响
抛售风暴对投资者产生了广泛的影响，包括：
- 投资损失
- 退休计划价值下降
- 财务目标推迟
- 市场信心的丧失
如何应对抛售风暴
在抛售风暴期间，保持冷静并做出理性的决策非常重要。以下是一些可以帮助您应对的方法：
1. 评估您的风险承受能力
在抛售期间，了解您的风险承受能力非常重要。如果您无法承受大额损失，您可能需要考虑减少投资风险。
2. 分散您的投资
分散您的投资意味着将您的资金分配到不同的资产类别和投资中。这可以帮助您减少当某个资产类别表现不佳时的损失。
3. 避免恐慌性抛售
在抛售期间，保持冷静并避免恐慌性抛售非常重要。恐慌性抛售会导致您在最低点套现，从而造成更大损失。
4. 定期检讨您的投资
定期检讨您的投资组合并根据需要进行调整非常重要。这将帮助您确保您的投资目标与您的风险承受能力保持一致。
5. 寻求专业建议
如果您在抛售期间感到不知所措，请考虑寻求专业财务顾问的建议。他们可以帮助您评估您的情况并制定应对策略。
结论
抛售风暴对投资者来说是一个具有挑战性的时期。但是，通过保持冷静和做出理性的决策，您可以保护您的财务状况并为未来的增长做好准备。
外汇领域有哪些术语？
A\x0d\x0a\x0d\x0aAccrual 累积 - 在每一次交易期间内，远期外汇交易所分配的升水或折扣直接关系至利益套汇交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aAdjustment 调整 - 官方行动，用于调整内部经济政策来修正国际收支或货币利率。 \x0d\x0a\x0d\x0aAppreciation 增值 - 当物价应市场需求抬升时，一种货币即被称作增值， 资产价值因而增加。 \x0d\x0a\x0d\x0aArbitrage 套汇 - 利用不同市场的对冲价格，通过买入或卖出信用工具，同时在相应市场中买入相同金额但方向相反的头寸，以便从细微价格差额中获利。 \x0d\x0a\x0d\x0aAsk (Offer) Price 卖出( 买入)价 - 在一外汇交易合同或交叉货币交易合同中一指定货币的卖出价格。 以此价格， 交易者可以买进基础货币。 在报价中，它通常为报价的右部价格。 例: USD/CHF 1.4527/32，卖出价为1.4532，意为您可以1.4532 瑞士法郎买入1 美元。 \x0d\x0a\x0d\x0aAt Best 最佳价格 - 一指示告诉交易者最好的买进/ 卖出价格。 \x0d\x0a\x0d\x0a现价或更好 - 一交易以一特定或更理想汇率执行。 \x0d\x0a\x0d\x0aB\x0d\x0a\x0d\x0aBalance of Trade 国际收支 - 指一国承认的，在一定时期内对外交易的记录，包括商品、服务和资本流动。 \x0d\x0a\x0d\x0aBar Chart 棒形图表 - 一种由4 个突点组成的图表: 最高和最低价格组成垂直棒状，被一小水平线标志于棒形的左端为开市价格， 右端的小水平线则为关市价格。 \x0d\x0a\x0d\x0aBase Currency 基础通 - 其它货币均比照其进行报价的货 币。 它表示基础货币相对第二种货币的价值。 例, USD/CHF 报 价为1.6215，即是1美元价值1.6215 瑞士法郎。 在外汇交易市场中，美元通常被认为是用作报价的 “基础”通货，意即：报价表达式为1美元的1个单位等于不同单位的其他货币。 主要的例外货币为英镑, 欧元及澳元。 \x0d\x0a\x0d\x0aBear Market 熊市 - 以长时期下跌的价格为特徵的市场。 \x0d\x0a\x0d\x0aBid Price 买入价 - 该价格是市场在一外汇交易合同或交叉货币交易合同中准备买入一货币的价格。 以此价格，交易者可卖出基础货币。 它为报价中的左部，例: USD/CHF 1.4527/32， 买入价为1.4527; 意为您能卖出1 美元买进1.4527 瑞士法郎。 \x0d\x0a\x0d\x0aBid/Ask Spread 差价 - 买入与卖出价格的差额。 \x0d\x0a\x0d\x0aBig Figure Quote 大数 - 交易员术语，指汇率的头几位数字。 这些数字在正常的市场波动中很少发生变化，因此通常在交易员的报价中被省略，特别是在市场活动频繁的时候。 比如，美元/日元汇率是 107.30/107.35，但是在被口头报价时没有前三位数字，只报30/35。 \x0d\x0a\x0d\x0aBook 帐本 - 在专业交易环境中，帐本是交易商或者交易柜台全部头寸的总览。 \x0d\x0a\x0d\x0a经纪人 - 充当中介的个人或者公司，出於收取手续费或佣金目的，为买方和卖方牵线搭桥。 与此相比，“交易员”经营资本并且购入头寸的一边，希望在接下来的交易中通过向另一方抛售头寸赚取差价（利润）。 \x0d\x0a\x0d\x0a1944年布雷顿森林协定 - 此协定确立了主要货币的固定外汇汇率，规定中央银行对货币市场进行干预，并将黄金的价格固定成 35 美元每盎司。 此协定沿用至 1971年。 \x0d\x0a\x0d\x0aBull Market 牛市 - 以长时期上涨价格为特徵的市场。 \x0d\x0a\x0d\x0aBundesbank 联邦银行 - 德国中央银行。 \x0d\x0a\x0d\x0aC\x0d\x0a\x0d\x0aCable 电缆 - 交易商针对英国英磅的行话，指英磅对美元的汇率。 从 18 世纪中期起，汇率信息开始通过跨大西洋电缆传递，此术语因此流传开来。 .\x0d\x0a\x0d\x0aCandlestick Chart 烛台图表 - 表示当日成交价格幅度以及开盘及收盘价格的图表。 如果收盘价格低於开盘价格，此矩形会被变暗或填满。 如果开盘价高於收盘价，此矩形将不被填充。 .\x0d\x0a\x0d\x0aCash Market 现金市场 - 是以期货或期权为实际操作的金融工具的市场。 \x0d\x0a\x0d\x0aCentral Bank 中央银行 - 管理一国货币政策并印制一国货币的政府或准政府机构，比如美国中央银行是联邦储备署， 德国中央银行是联邦银行。 \x0d\x0a\x0d\x0aChartist 图表专家 - 使用图表和图形，解释历史数据，以便能找到趋势，预测未来走势，并协助技术分析的人。 也可称为技术交易员。 \x0d\x0a\x0d\x0aCleared Funds 清算资金 - 能立即使用的现金，被用于支付一交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aClosed Position 关单价位 - 外汇的交易已不再存在。 一关单过程为卖出或买进一货币来抵消同等数量的现有交易。 此为持平帐目。 \x0d\x0a\x0d\x0aClearing 清算 - 完成 一交易的过程。 \x0d\x0a\x0d\x0aContagion 金融风暴 - 经济危机从一个市场蔓延至 另一个市场的趋势。 1997 年泰国的金融震荡导致其本国货币－泰铢－ 极 其 不稳定。 此局面引发金融风暴席卷其它东亚新兴货币，并最终影响到了拉丁美洲。 这就是现在所说的亚洲金融风暴。 \x0d\x0a\x0d\x0aCollateral 抵押 - 被用来作为贷款担保或执行保证的有价值的东西。 \x0d\x0a\x0d\x0aCommission 佣金 - 由经纪人收取的交易费用。 \x0d\x0a\x0d\x0aConfirmation 确认书 - 由交易双方交换、确认交易的各项条款的的交易文件。 \x0d\x0a\x0d\x0aContract 合约或单位 - 外汇交易的标准单位。 \x0d\x0a\x0d\x0aCounter Currency 相对货币 - 成对货币中的第二个货币。 \x0d\x0a\x0d\x0aCounterparty 交易对方 - 外汇交易中的其一参与者。 \x0d\x0a\x0d\x0aCountry Risk 国家风险 - 与政府干预相关的风险（不包括中央银行干预）。 典型事例包括法律和政治事件，如战争，或者国内骚乱。 \x0d\x0a\x0d\x0aCross Currency Pairs or Cross Rate 交叉配对货币/ 交叉货率 - 在外汇交易中一外汇与另一外汇之交易。 例: EUR/GBP。 \x0d\x0a\x0d\x0aCurrency symbols 外汇符号\x0d\x0aAUD - Australian Dollar 澳元\x0d\x0aCAD - Canadian Dollar 加拿大元\x0d\x0aEUR - Euro 欧元\x0d\x0aJPY - Japanese Yen 日元\x0d\x0aGBP - British Pound 英镑\x0d\x0aCHF - Swiss Franc 瑞士法郎 \x0d\x0a\x0d\x0aCurrency 货币 - 由一国政府或中央银行发行的该国交易单位，作为法定货币及交易之基本使用。 \x0d\x0a\x0d\x0aCurrency Pair 对货币 - 由两种货币组成的外汇交易汇率。 例: EUR/USD。 \x0d\x0a\x0d\x0aCurrency Risk 货币风险 - 由於汇率的反向变化而导致蒙受损失的风险。 \x0d\x0a\x0d\x0aD\x0d\x0a\x0d\x0aDay Trader 日间交易员 - 投机者在商品交易中的同一交易日内先于最后交易时限清算价位。 \x0d\x0a\x0d\x0aDealer 交易员 - 在交易中充当委托人或者交易对方角色的人。 投放买入或卖出定单， 希望能从中赚取差价( 利 润)。 与之不同的是，经纪人是一个人或公司作为中间人为买卖双方牵线搭桥而收取佣金。 \x0d\x0a\x0d\x0aDeficit 赤字 - 贸易(或者收支）的负结余，支出大於收入/收益。 \x0d\x0a\x0d\x0aDelivery 交割 - 交易双方过户交易货币的所有权的实际交付行为。 \x0d\x0a\x0d\x0aDepreciation 贬值 - 由於市场供需作用，货币价值下跌。 \x0d\x0a\x0d\x0aDerivative 衍生工具 - 由另一种证券( 股票, 债券, 货币或者商品) 构成或衍生而来的交易。 期权是一最典型的衍生具。 \x0d\x0a\x0d\x0aDevaluation 贬值 - 通常因官方公告引起的一种货币币值对另一种货币币值的刻意下调。 \x0d\x0a\x0d\x0aE\x0d\x0a\x0d\x0aEconomic Indicator 经济指标 - 由政府或者非政府机构发布的，显示当前经济增长率以及稳定性的统计数字。 一般的指标包括: 国内生产总值（GDP）、就业率、贸易逆差、工业产值、以及商业目录等等。 \x0d\x0a\x0d\x0aEnd Of Day Order (EOD) 结束日定单 - 以一个指定的价格买入或卖出定单。 这定单将持续有效直至当日交易结束，一般而言是下午五点。 \x0d\x0a\x0d\x0aEuropean Monetary Union (EMU) 欧洲货币联盟 - 欧洲货币联盟的主要目标是要建立名为欧元的单一欧洲货币。 欧元於2002年正式取代欧洲联盟成员国的国家货币。 于1999 年1 月1 日, 欧 元 的 初 步使 用 过 渡 阶 段 开 始.目前，欧元仅以银行业务货币的形式存在，用於帐面金融交易和外汇交易。 这 个过 渡 阶 段 为 期3 年, 之 后 欧 元 将 以 纸 币 与 硬 币 形 式 全 面 流 通.欧洲货币联盟的成员国目前包括：德国、法国、比利时、卢森堡、奥地利、芬兰、爱尔兰、荷兰、意大利、西班牙，以及葡萄牙。 \x0d\x0a\x0d\x0aEURO 欧元 - 欧洲货币联盟（EMU）的货币，其取代了欧洲货币单位（ECU 埃居）的地位。 \x0d\x0a\x0d\x0aEuropean Central Bank (ECB) 欧洲中央银行 - 欧洲货币联盟的中央银行。 \x0d\x0a\x0d\x0aF\x0d\x0a\x0d\x0aFederal Deposit Insurance Corporation (FDIC) 联邦存款保险公司 - 美国负责管理银行存款保险的管理机构。 \x0d\x0a\x0d\x0aFederal Reserve (Fed) 联邦储备署 - 美国中央银行。 \x0d\x0a\x0d\x0aFirst In First Out (FIFO) - 就根据FIFO 会计法则，所有货币对交易头寸必须清算。 \x0d\x0a\x0d\x0aFlat/square 持平/ 或者轧平 - 如既没有多头也没有空头，即相当於持平或者轧平。 如果交易商没有任何头寸，或者其所持全部头寸都互相抵销了，那么他的帐目持平。 \x0d\x0a\x0d\x0aForeign Exchange 外汇 - (Forex, FX) 在 外汇交易场中同时买入一种货币并卖出另一种货币。 \x0d\x0a\x0d\x0aForward 远期交易 - 将在未来约定日期开始的交易。 外汇市场中的远期交易通常被表达为高於（升水）或低於（贴水）即期汇率的差价。 如要获得实际远期外汇价格，只需将差价与即期汇率相加即可。 \x0d\x0a\x0d\x0aForward Points 远期点数 - 为计算远期价格，加入当前汇率或从当前汇率中减去的点数。 \x0d\x0a\x0d\x0aFundamental Analysis 基本面分析 - 以判断金融市场未来走势为目标，对经济和政治数据的透彻分析。 \x0d\x0a\x0d\x0aFutures Contract 期货 - 一 种在将来某个日期以特定价格交易金融工具、货币或者商品的方式。 与 远 期 交 易 最 主 要 的 不 同 处 是 期 货 在 柜 台 市 场 上 交 易。 一 柜 台 式 交 易 为 任 一 不 在 交 易 所 交 易 的 合 同。 \x0d\x0a\x0d\x0aFX - 外汇交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aG\x0d\x0a\x0d\x0aG7 - 7 个领先工业国 家: 美国, 德国, 日本, 法国, 英国, 加拿大, 意大利。 \x0d\x0a\x0d\x0aGoing Long 买涨 - 对股票, 商品和货币作为投资或投机的购买。 \x0d\x0a\x0d\x0aGoing Short 卖空 - 卖出不属于卖方的货币或金融工具。 \x0d\x0a\x0d\x0aGross Domestic Product 国内生产总值 - 一国的总生产量, 收入及支出。 \x0d\x0a\x0d\x0aGross National Product 国民生产总值 - 国内生产总值加上国际投资， 交易收入。 \x0d\x0a\x0d\x0aGood Til Cancelled Order (GTC) - 撤销前有效定单 - 撤销前有效。 委托交易员决定，以固定价格买入或卖出的定单。 在被执行或撤销前，GTC 一直有效。 \x0d\x0a\x0d\x0aH\x0d\x0a\x0d\x0aHedge 对冲 - 用於减少投资组合价 值 易变性的投资头寸或者头寸组合。 可在相关证券中购入一 份 抵销头寸。 \x0d\x0a\x0d\x0aHit the bid 达到买价 - 在 一 买价价位上交易被执行。 \x0d\x0a\x0d\x0aI\x0d\x0a\x0d\x0aInflation 通货膨胀 - 一种经济状态，其中消费品物价上涨，进而导致货币购买力下降。 \x0d\x0a\x0d\x0aInitial Margin 原始保证金 - 为进入头寸所需的期初抵押存款，用於担保将来业绩。 \x0d\x0a\x0d\x0aInterbank Rates 银行同业买卖汇率 - 大型国际银行向其它大型国际银行报价时所按照的外汇汇率。 \x0d\x0a\x0d\x0aIntervention 干 预 - 由中央银行所采取的行动，以此调整该货币的价值。 协定干预是指由不同的中央银行一起干预来控制货币汇率。 \x0d\x0a\x0d\x0aK\x0d\x0a\x0d\x0aKiwi - 纽西兰货币的另一名称。 \x0d\x0a\x0d\x0aL\x0d\x0aLeading Indicators 领先指标 - 被认为可预测未来经济活动的经济变量。 \x0d\x0a\x0d\x0aLeverage 杠杆 - 也称为保证金，为实际交易的金额与要求保证金的比例。 \x0d\x0a\x0d\x0aLIBOR 伦敦银行间拆放款利率 - 表示伦敦银行间拆放款利率。 最大型国际银行间互相借贷的利率。 \x0d\x0a\x0d\x0aLimit order 限价定单 - 以指定价格或低於指定价格买入，或者以指定价格或高於指定价格卖出的定单。 例 如, USD/YEN 为 117.00/05。 \x0d\x0a\x0d\x0aLiquidation 清算 - 通过执行一笔抵销交易，以结清一份未结头寸。 \x0d\x0a\x0d\x0aLiquidity 流动性与非流动性市场 - 市场能够轻松买入或卖出而不会影响价格稳定的能力。 在买卖差价较小的情况下，此市场被描述为具有流动性。 另一种测量流动性的方法是卖方和买方的存在数量，越多的参与者能产生越小的价差。 非流动性市场的参与者较少，交易价差较大。 .\x0d\x0a\x0d\x0aLong position 多头 - 购入的工具数量多於卖出数量的头寸。 依此，如果市场价格上涨，那么头寸增值。 \x0d\x0a\x0d\x0aLot 单 - 一 用来衡量外汇交易数量的单位。 交易的价值总是相对于一整数“单”而言。 \x0d\x0a\x0d\x0aM\x0d\x0a\x0d\x0aMargin 保证金 - 客户必须存入 的抵押资金，以便承担由反向价格运动引起的任何可能损失。 \x0d\x0a\x0d\x0aMargin Call 追加保证 - 经纪人或者交易员发出的，对额外资金或者其它抵押的要求，使保证金额到达必要数量，以便能保证向不利於客户方向移动的头寸的业绩。 \x0d\x0a\x0d\x0aMarket Maker 运营者 - -提供价格，并准备以这些所述的买卖价格买入或者卖出的交易员。 \x0d\x0a\x0d\x0aMarket Risk 市场风险 - 与整体市场相关的风险，并且不能以对冲或者持有多种证券等方式加以分散。 \x0d\x0a\x0d\x0aMark-to-Market 调至市价 - 交易商以下列两种方式计算各自持有头寸：自然增长或者调至市价。 自然增长系只计算已出现的资金流，因此它只表示已经实现的利得或者损失。 调至市价方法在每个交易日结束之际利用收盘汇率或者再估价汇率，测算交易商的帐面资产价 值. 所 有 利 润 或损失都被记录在帐，交易商将持有净头寸开始第二天交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aMaturity 到期日 - 一金融工具的交易日或到期日。 \x0d\x0a\x0d\x0aN\x0d\x0a\x0d\x0aNet Position 价位 - 还未由相反交易抵消的买/ 卖的货币数量。 \x0d\x0a\x0d\x0aO\x0d\x0a\x0d\x0aOffer (ask) 卖出价 - 在卖出时，卖方愿意依照的价格或汇率。 参看买入价。 \x0d\x0a\x0d\x0aOffsetting transaction 抵销交易 - 用於撤销或者抵销未结头寸的部分或全部市场风险的交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aOne Cancels the Other Order (OCO) 选择性委托单 - 一 种 突 发 性定单，执行定单的一部分将自动撤销定单的另一部分。 \x0d\x0a\x0d\x0aOpen order 开放定单 - 在市场价格向指定价位移动时买入或卖出的定单。 通常与撤销前有效 定单相关。 \x0d\x0a\x0d\x0aOpen position 未结头寸 - 尚未撤销或者清算的交易，此时投资者利益将受外汇汇率走势的影响。 \x0d\x0a\x0d\x0aOver the Counter (OTC) 柜台市场 - 用於描述任何不在交易所进行的交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aOvernight Position 隔夜交易 - 直到第二个交易日仍保持开放的交易。 \x0d\x0a\x0d\x0aOrder 指令 - 一给以交易在特定日期执行的指示。 \x0d\x0a\x0d\x0aP\x0d\x0a\x0d\x0aPips 点 - 在货币市场中运用的术语，表示汇率可进行的最小增幅移动。 根据市场环境，正常情况下是一个基点。 每 一 基点由小数点的第4 位开始计算。 例， 0.0001。 \x0d\x0a\x0d\x0aPolitical Risk 政治风险 - 一国政府政策的变化, 此种变化可能会对投资者的头寸产生负面效果。 \x0d\x0a\x0d\x0aPosition 头寸 - 头寸是一 种 以买入或卖出表达的交易意向。 头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。 \x0d\x0a\x0d\x0aPremium 升水 - 在货币市场中，升水指为判断远期或期货价格而向即期价格中添加的点数。 \x0d\x0a\x0d\x0aPrice Transparency 价格透明度 - 每 一 位 市场参与者都对报价说明有平等的访问权。 \x0d\x0a\x0d\x0aProfit /Loss or P/L or Gain/Loss 利 润/ 损 失 - 实际操作时，完结交易的兑现利润或损失，再加上被调至市价的理论“未兑现”利润或损失。 \x0d\x0a\x0d\x0aQ\x0d\x0a\x0d\x0aQuote 报价 - 一种指示性市场价格，显示在任何特定时间，某一证券最高买入和/或最低卖出的有效价格。 \x0d\x0a\x0d\x0aR\x0d\x0aRally 上升幅度 - 从一阶段的价位下降开始回升。 \x0d\x0a\x0d\x0aRange 波动范围 - 在将来的交易纪录中， 一指定阶段的最高价与最低价的差别。 \x0d\x0a\x0d\x0aRate 汇率 - 以别种货币计的一种货币价格。 \x0d\x0a\x0d\x0aResistance 阻力位 - 技术分析术语，表示货币无力超越的某一具体价位。 货币价格多次冲击此价格点失败会产生一个通常可由一条直线构成的图案。 \x0d\x0a\x0d\x0aRevaluation 再估价汇率 - 再估价汇率是交易商在进行 每 日结算时，为确定当日利润和亏损而使用的市场汇率。 与贬 值 相 反。 \x0d\x0a\x0d\x0aRisk 风险 - 风险暴露在不 确 定变化中，收益的多变性；更重要的是，少於预期收益的可能性。 \x0d\x0a\x0d\x0aRisk Management 风险管理 - 利用金融分析与交易技术来减少和/ 或控制不同种类的风险。 \x0d\x0a\x0d\x0aRoll-Over 回购 - 一交易日期放至另一远期交易日期。 这 一过程的成本为两种不同货币之间的利率差。 \x0d\x0a\x0d\x0aRound trip 双向交易 - 买和卖一指定数量之货币。 \x0d\x0a\x0d\x0aS\x0d\x0a\x0d\x0aSettlement 清算结算 - 一笔交易并进入纪 录的过程。 这一过程可以不需实际货币的有形交换。 \x0d\x0a\x0d\x0aShort Position 空头头寸 - 由卖出空头而产生的投资头寸。 由於此头寸尚未被冲销，因此可从市场价格下跌中获利。 \x0d\x0a\x0d\x0aSpot Price 即期价格 - 当前市场价格。 即期交易结算通常在两个交易日内发生。 \x0d\x0a\x0d\x0aSpread 价差 - 买卖价格之间的差价。 \x0d\x0a\x0d\x0aSquare 轧平 - 没有多头也没有空头，即相当於持平或者轧平。 \x0d\x0a\x0d\x0aSterling 英磅 - 英国英镑的另一名称。 \x0d\x0a\x0d\x0aStop Loss Order 停止损失定单 - 以协议价格买入/卖出的定单。 交易商还可以预设一 份 停 止损失定单，并可凭此在到达或超过指定价格时，自动清算未结头寸。 例: 如 一 投 资 者 以156.27买 入USD，他会希望下一停止损失定单为155.49，以止损于当美元跌穿155.49。 \x0d\x0a\x0d\x0aSupport Levels 支撑位 - 一技术性分析中的术语，表示一货率在指定最高与最低价位间能自动调整自身走势，与阻力位相反。 \x0d\x0a\x0d\x0aSwap 掉期 - 一货币掉期为同时以远期货币汇率卖/ 买一相同数量货币。 \x0d\x0a\x0d\x0aSwissy - 瑞士法郎的另一名称。 \x0d\x0a\x0d\x0aT\x0d\x0a\x0d\x0aTechnical Analysis 技术分析 - 通过分析诸如图表、价格趋势、和交易量等市场数据，试图预报
证券风险等级划分为哪5个等级
1、R1级(谨慎型)该级别理财产品一般由银行保证本金的完全偿付，产品收益随投资表现变动，且较少受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。 2、R2级(稳健型)该级别理财产品不保证本金的偿付，但本金风险相对较小，收益浮动相对可控。 在信用风险维度上，产品主要承担高信用等级信用主体的风险。 在市场风险维度上，产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品。 3、R3级(平衡型)该级别理财产品不保证本金的偿付，有一定的本金风险，收益浮动且有一定波动。 在信用风险维度上，主要承担中等以上信用主体的风险。 在市场风险维度上，产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外，投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品的比例原则上不超过30%，结构性产品的本金保障比例在90%以上。 4、R4级(进取型)该级别理财产品不保证本金的偿付，本金风险较大，收益浮动且波动较大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。 在信用风险维度上，产品可承担较低等级信用主体的风险。 在市场风险维度上，投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%。 5、R5级(激进型)该级别理财产品不保证本金的偿付，本金风险极大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。 在信用风险维度上，产品可承担各等级信用主体的风险，在市场风险维度上，产品可完全投资于股票、外汇、商品等各类高波动性的金融产品，并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。 拓展资料：证券投资风险作为一种风险，在具备了一般风险特征的同时，也有其自身特有的性质，这主要是股票证券的特殊性所决定的，即证券仅是一种虚拟资本或价值符号，其价格体现了投资者对未来收益的预期。 根据证券投资风险的定义，我们将其主要特征归纳为以下几个方面。 一.客观存在性由于证券市场的风险因素是客观存在的，通过其在时间和数量上积累，引发风险事故从而影响整个证券市场的价格波动，造成了投资者的实际收益与预期收益的偏差，所以证券投资风险也是客观存在的，不以投资者的主观意志为转移的。 在证券市场的投资活动中，人们通常所说的“风险防范”也是在承认证券投资风险客观存在的前提下设法规避和降低风险。 二.不确定性由风险因素触发的风险事故，会引起投资者心理预期的改变，从而造成市场的价格波动，并进一步对投资者的投资收益产生影响，其具体表现为实际收益相对于预期收益的偏差。 偏差可能是正的(高于预期)，也可能是负的(低于预期)，因此，证券投资风险具有不确定性。 三.可测度性尽管证券投资风险具有不确定性，但我们仍然可以通过一定的方法来对其大小进行测度。 从统计学的角度来看，证券投资风险是实际收益与预期收益的偏离程度，偏离程度越高，风险越大，偏离程度越低，风险越小。 同时，我们可以运用一定的统计方法对收集的历史数据进行计算，从而实现这种偏离程度的量化。 四.相对性证券投资风险是相对的，由于投资者对风险偏好的不同，他们各自对风险也会采取不同的态度，风险承受能力强的为获取高收益而敢冒高风险，风险承受能力低的为避免风险而宁可选择低收益。 因此，某一程度的证券投资风险在某些投资者看来很高，而某些投资者看来很低。 五.危害性虽然证券投资风险会给投资者的实际收益带来一定的不确定性，但涉及到可能发生的损失和收益与投资者的预期偏差过大时，证券投资风险就具有一定的危害性。 如前所述，当证券市场价格波动幅度过大时，容易引发过度的投机行为，投资者在盲目追涨的同时，往往会蒙受惨重的损失。 另外，随着证券市场内在风险的进一步扩大，会引发金融风暴和经济危机，对国家的社会、经济、政治的稳定造成相当大的危害。 六.可防范性尽管证券投资风险是客观存在的，同时又带有不确定性，甚至达到一定程度后更具危害性，但我们仍然可以采取一定的方法来防范和规避证券投资风险，尽可能避免或减小风险带来的损失和危害。 比如投资者可以借鉴现代投资组合理论，利用分散化投资来降低投资组合的风险，同时，他们也可以通过做空机制来对冲证券市场价格下跌所带来的风险。 政府可以通过对现行制度进行改革以及加强市场监管力度，从根本上消除可能出现的证券投资风险。
证券投资风险有哪些
证券投资风险就其性质而言，可分为系统性风险和非系统性风险。 系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性。 系统风险对所有公司、企业、证券投资者和证券种类均产生影响，因而通过多样化投资不能抵消这样的风险，所以又成为不可分散风险或不可多样化风险。 非系统风险是指由非全局性事件引起的投资收益率变动的不确定性。 在现实生活中，各个公司的经营状况会受其自身因素(如决策失误、新产品研制的失败)的影响，这些因素跟其他企业没有什么关系，只会造成该家公司证券收益率的变动，不会影响其他公司的证券收益率，它是某个行业或公司遭受的风险。 由于一种或集中证券收益率的非系统性变动跟其他证券收益率的变动没有内在的、必然的联系，因而可以通过证券多样化方式来消除这类风险，所以又被称为可分散的风险或可多样化风险。 证券投资的总风险是系统风险和非系统风险的总和。 拓展资料：证券投资风险作为一种风险，在具备了一般风险特征的同时，也有其自身特有的性质，这主要是股票证券的特殊性所决定的，即证券仅是一种虚拟资本或价值符号，其价格体现了投资者对未来收益的预期。 根据证券投资风险的定义，我们将其主要特征归纳为以下几个方面。 一. 客观存在性由于证券市场的风险因素是客观存在的，通过其在时间和数量上积累，引发风险事故从而影响整个证券市场的价格波动，造成了投资者的实际收益与预期收益的偏差，所以证券投资风险也是客观存在的，不以投资者的主观意志为转移的。 在证券市场的投资活动中，人们通常所说的“风险防范”也是在承认证券投资风险客观存在的前提下设法规避和降低风险。 二. 不确定性由风险因素触发的风险事故，会引起投资者心理预期的改变，从而造成市场的价格波动，并进一步对投资者的投资收益产生影响，其具体表现为实际收益相对于预期收益的偏差。 偏差可能是正的（高于预期），也可能是负的（低于预期），因此，证券投资风险具有不确定性。 三. 可测度性尽管证券投资风险具有不确定性，但我们仍然可以通过一定的方法来对其大小进行测度。 从统计学的角度来看，证券投资风险是实际收益与预期收益的偏离程度，偏离程度越高，风险越大，偏离程度越低，风险越小。 同时，我们可以运用一定的统计方法对收集的历史数据进行计算，从而实现这种偏离程度的量化。 四. 相对性证券投资风险是相对的，由于投资者对风险偏好的不同，他们各自对风险也会采取不同的态度，风险承受能力强的为获取高收益而敢冒高风险，风险承受能力低的为避免风险而宁可选择低收益。 因此，某一程度的证券投资风险在某些投资者看来很高，而某些投资者看来很低。 五. 危害性虽然证券投资风险会给投资者的实际收益带来一定的不确定性，但涉及到可能发生的损失和收益与投资者的预期偏差过大时，证券投资风险就具有一定的危害性。 如前所述，当证券市场价格波动幅度过大时，容易引发过度的投机行为，投资者在盲目追涨的同时，往往会蒙受惨重的损失。 另外，随着证券市场内在风险的进一步扩大，会引发金融风暴和经济危机，对国家的社会、经济、政治的稳定造成相当大的危害。 六. 可防范性尽管证券投资风险是客观存在的，同时又带有不确定性，甚至达到一定程度后更具危害性，但我们仍然可以采取一定的方法来防范和规避证券投资风险，尽可能避免或减小风险带来的损失和危害。 比如投资者可以借鉴现代投资组合理论，利用分散化投资来降低投资组合的风险，同时，他们也可以通过做空机制来对冲证券市场价格下跌所带来的风险。 政府可以通过对现行制度进行改革以及加强市场监管力度，从根本上消除可能出现的证券投资风险。
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