战胜通胀:股票投资可以帮助你战胜通胀,因为随着时间的推移,股票价格往往会与通胀率保持同步或更高。

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在当前通胀高企的环境下,许多人都在寻找方法来保护自己的财富和投资。股票投资就是其中一个有效的选择。

通胀的定义和影响

通胀是指商品和服务价格随着时间的推移而持续上涨。它会导致货币购买力下降,使人们用同样的钱买到更少的东西。高通胀对经济和个人财务都会产生负面影响。

股票投资与通胀

股票投资通常被认为是对抗通胀的有效途径。这是因为股票价格往往会与通胀率保持同步或更高。

股票代表着对企业的所有权。随着通胀上涨,企业可能会提高商品或服务的售价。这将导致>

  • 储蓄账户。高收益储蓄账户虽然不能完全跑赢通胀,但可以提供比传统储蓄账户更高的利息回报。
  • 通胀保值债券。这些债券的价值与通胀挂钩,随着通胀上涨而增加。
  • 房地产。房地产通常被视为一种对抗通胀的保值手段,因为随着时间的推移,房地产价值往往会随着通胀上涨。
  • 结论

    股票投资是战胜通胀的有效途径。通过投资时间跨度长、分散投资组合并选择高质量公司,投资者可以保护自己的财富和投资免受通胀侵蚀。虽然股票投资也有风险,但其长期回报潜力可以抵消这些风险。

    在高通胀时期,采取多种措施来对抗通胀至关重要。通过结合股票投资和其他策略,投资者可以保护自己的财务状况并确保其长期财务目标。


    通胀低迷代表什么

    通胀低迷是指物价上涨的速度缓慢甚至停滞不前的情况。 在经济学中,通胀率低于2%通常被认为是低迷状态。 这种经济状况可能会导致人们减少消费和投资,进而影响整体经济增长。 通胀低迷对经济的影响主要体现在以下几个方面:首先,低通胀可能导致消费者紧缩开支,因为他们预期未来的物价不会有显著变化。 其次,消费者和企业信心可能会减弱,因为低通胀常常被视为经济衰退的前兆。 最后,政府可能会采取措施刺激经济增长,以减轻低通胀带来的负面影响。 对于投资而言,通胀低迷的影响并不都是负面的。 在低通胀环境中,股票市场通常表现良好,因为股票价格可能因公司利润增加而上涨。 然而,对于固定利率债券等投资来说,低通胀可能不太理想,因为相应的收益可能会下降。

    每年通货膨胀率为多少

    巴菲特曾经说过这么一句话,通货膨胀率是阻碍投资者收益的最大的敌人!因为通货膨胀往往意味着贬值,如果一年的通货膨胀率为4%左右,那么当你这年的收益达到了4%,你只是没有贬值而已;只有超过了4%,才能够说明你的财富才真正增值。 通货膨胀率(Inflation ),也称为物价变化率 ,是货币超发部分与实际需要的货币量之比,用以反映通货膨胀、货币贬值的程度。 货币从1987年到2019年6月,累计贬值了77.4%!每年4.5%。 假设4%通货膨胀率计算,现在的现金,在未来20年还会贬值56%。 以我自己投资的十多年经验和实践,我将理财和投资分为三大类:第一类是没有风险的,比如定存;第二类是有风险的,比如商铺投资;第三类是有很大风险的,比如股票、房产;其中,第一类的收益是远远小于通货膨胀率的,优点是安全,缺点是贬值;第二类的收益是可以与通货膨胀率抗衡的,优点是保值,缺点是投入资金大,门槛高;第三类的收益是可以战胜通货膨胀率的,优点是保值,缺点是风险大,难度高。 所以,不同的风险,享受着不同的收益,对于对抗通货膨胀来说,也是不同的结果!定存是我们普通老百姓接触最多的一种理财方式,他的优点就是安全,无风险,而它的缺点也显而易见,收益并不高,跑不赢通货膨胀率。 以2019年的定存利息来看,相比往年是有所上升的,并且根据不同银行,不同的资金体量,以及不同的时间,定存的收益也是完全不同的。 就好比目前国有银行里收益最高的就是3年期的定存,年利率达到了4.18%左右。 但是,如果储蓄客户想要利息更多一些,其实可以考虑一些民营银行。 因为目前国家已经允许银行破产,倒闭,但是给予了一定的保护机制。 也就是说,如果你在银行的储蓄小于等于50万元,是可以享受一个存款保护条例维护的。 对于50万以内的资金100%赔付,超过50万的按照银行破产,倒闭后的资产清算结果,进行适当的赔偿。 这样的话,民营银行的优势就出现了。 就好比目前利息比较高,受欢迎程度较大的就是金融金融上的亿联银行定存项目了。 这个银行的存款是目前我看到过最好的,不仅5年期复合利率可以达到5.68%,过年的时候接近6%,并且还是随存随取,投资门槛2000元起。 也就是说,只要你存款时间达到了3年01天,你就可以享受到5.42%~5.55%左右的利息;如果时间达到4年01天,就可以获得5.42%~5.55%的利息回报率;更重要的是,它享受存款保险条例的保障。 但是,无论是哪一种定存,他们的收益都是无法跑赢通胀的。 根据2017年的中国通货膨胀率来看,目前中国的通胀率达到了7.5%左右的水准,银行定存为4%左右。 所以说,如果你只是做理财的话,每年还要面临一个(7.5%-4%=3.5%)的贬值率!那么5年后,你的100万可能只有目前83万的购买力;10年后,你的100万可能只有目前70万元的购买力;20年后,你的100万可能只有目前49万元的购买力;30年后,你的100万可能只有目前34万元的购买力;50年后,你的100万可能只有目前16.8万元的购买力;在所有经济体当中储蓄的收益都是无法覆盖通胀的,因为经济的发展主要是需要投资拉动的,鼓励投资是各地区的主要工作,投资者如果有条件的话还是要通过投资来获得回报。 所以,当你无法承受风险的时候,同时也要接受跑输通胀,货币贬值的事实,只不过相比贬值来看,投资者完全可以选择那些,安全、有效、贬值相对较少的产品进行定存。 虽然现在的商铺投资黄金周期已经过去,不能“一铺养三代”,但是合格的商铺依然是可以“一铺养一代”的。 我自己有两套商铺,都是股市里赚钱后投资的,一套在上海,一套在苏州,目前都是一个以租抵贷的状态,所以可以给大家一些建议和看法。 要知道商铺投资最重要的就是租金回报率和地段,所以衡量一套商铺最重要的指标就是这两个。 按照租金回报率来划分的话,商铺可以分为三大类:(一)目前普遍的商铺租金回报率在3%~6%左右,跑不赢通胀,甚至还跑不赢一些定存和理财产品。 这类的商铺主要集中在三四五线城市,投资的门槛低,少则几十万,多则上百万即可。 但是租金收益非常低,不值得投资,属于不合格商铺。 (二)7%~10%租金回报率的商铺基本都是合格的铺子,因为跑赢了市面上大部分的理财产品收益,并且能够抗通胀。 不过这类商铺的投资门槛非常高,主要集中在一线、新一线、强二线等城市,少则几百万,多则上千万。 需要耐心等待这样的铺子出现,大部分都是新铺,同时,他们也被称之为合格的铺子,看到了可以投资。 (三)10%~15%的铺子。 这类铺子非常稀有,主要集中于强一线和新一线的市中心地带。 并且大部分这样的铺子都是一个只租不卖的模式,基本都是内定或者开放商用来送“大客户”的。 如果你有这样的关系可以拿到这样回报率的铺子,记住,别错过。 我们称之为非常优质的铺子,极其稀缺,属于极品!!当然了,当你满足了一个合适的租金回报率之后,我们就要考量商铺的其他条件了:1)尽量选择可以种餐饮的商铺,因为我们可以从数据和现实中发现,现在电商打击实体非常严重,能够与之抗衡的只有餐饮和消费体验类的东西。 并且大部分的实体创业者里,有40%左右都是冲着重餐饮和轻餐饮去的,所以如果你的铺子如果可以重餐饮,完全可以大幅提升你的出租概率和租金收益。 2)尽量选择一线城市,新一线,强二线这样的地方进行商铺投资。 因为商铺不比住宅,它看的就是人流就是机会。 而对于目前的中国市场来说,这些城市的人才吸引,人流吸引是非常巨大的,所以创业者非常多,商铺的空间就有很大的提升,需求决定价值嘛!以饮品市场为例,我们可以看到饮品门店数量明显是强一线>新一线>强二线>其他城市的结果。 3)尽量买可以自营,没有包租形式的铺子,因为包租里面的猫腻太多了!4)尽量买一楼沿街,而不是二三楼的铺子,因为一楼的价格虽然贵,但是租金回报率和出租概率非常高,一分价格一分货!5)尽量不要买商场类的铺子,如果一定要买,也要选择那些有强大品牌实力的开放商,比如万达、百联等。 总之,当你有能力承担起一套商铺,并且有耐心投资一套商铺,而且能够找到一套租金回报率合格商铺的话,我是建议可以配置的。 并且这种商铺的投资是可以对抗通胀,持续盈利。 买的越早,持有的时间越长,收益优势越明显,当然了,投资商铺是有一定风险的,这个你得有承受风险的能力。 我自己是投资股票为主的,所以我太有发言权了。 股票这个东西,你会投资,那就是“提款机”,但是如果你是“炒”股和投机,那么就是输多赢少的局面。 而股市里大部分的散户都无法接受慢慢变富的现实,可是不管做什么都不要急于要求回报,播种更收获本来就不是在同一个季节!这里,我需要把房产和股票放在一起说,因为无论哪个国家,哪个时代,能够战胜通胀的最好投资无非就是金融或者地产,两者取其一。 我们可以看下这份美国投资市场1801年~2014年的收益增长图。 其中:1、美金贬值了95%。 2、黄金增值了3倍。 3、短期债券增值了375倍。 4、长期债券增值了1600倍。 5、实际GDP增长了1800倍。 6、名义GDP增涨了3万3千倍。 7、股票,股票,股票,增长了103万倍。 是的,你没有没错,股票的投资收益最大,达到了103万倍,第二的才3万,多出100万!这张图非常重要。 国内的大类资产收益率跟美国的这个惊人的相似。 我们可以看到在过内2007~2017年的这十年里,其实股票和房产的收益都是非常高的。 2007年投资房产,到了2017年你的收益可以达到766%,可以说过去的十年里,房产当之无愧成为了中国最火爆,也是最有效的投资方式,完全碾压通胀。 而对于股票来说,则是需要一个周期性投资。 就好比2007年投资股票,持有到2017年,你的收益其实仅有97.5%左右。 但是如果你懂的利用估值的判断和周期的规律进行投资,那效果就完全不一样了,可能还会赶超房产的增值幅度。 也就是说,大家能触达的大类资产投资里,其实唯有股市和房子能跑赢印钞机(通货膨胀)。 未来的有钱人的赚钱方式其实还是离不开金融和地产!还是那句话:在所有经济体当中,大部分的收益都是无法覆盖通胀的,因为经济的发展主要是需要投资拉动的,鼓励投资是各地区的主要工作。 投资者如果有条件的话还是要通过有一定风险的投资来获得回报。 《2018中国城市家庭财富健康报告》指出,城市家庭住房占比达到了77.7%,但在金融投资比重上,占比仅有11.8%,股票投资比重仅有0.96%、基金投资比重仅有0.38%。 而目前国际上房地产和金融投资比例30比70,而美国的房产投资比例为34.6%,金融为42.6%。 可见国内城市家庭而言,对房产投资依赖度处于非常高的状态,疏忽金融资产的投资力度,导致房产投资与金融资产投资失衡状态。 这种比例一定会改变。 大家去想象一下。 如果改变,中国股市会是什么样子的?综上所述,想要跑赢通货膨胀率,达到保值甚至升值的目的,那么我们只能够选择一些有风险,或者有一定较大风险的投资,而不是选择保守的定存。 但是如果你不愿意尝试风险,那么就需要接受贬值的事实。 对于这种取舍,我的建议是,根据你自己的风险偏好和年龄来进行衡量。 对于老年人来说,这个时候资产基本已经定型,未来的时间也不够多,所以对抗损失的能力较差,风险承担的危险系数较高,那么就应该选择保本,低风险的理财或者定存。 要想的是如何守住财富,而不是去激进冒险。 而对于年轻人来说,其实更应该尝试风险类的投资,没有风险才是最大的风险。 因为年轻就是资本,你在年轻的时候资产本来就不多,未来能否重新爬起来的机会很多,时间又充裕,所以尝试风险,能够承担风险的能力较强,更容易改变人生。 最后,一句巴菲特的忠告送给年轻人!巴菲特讲:我的一生中,从未遇见一位没亏过钱的富人! 却遇见许多从未亏掉一毛钱的穷人。 敢投资的人,才拥有成为富人的机会!不敢投资的人,虽然没有亏过钱,但也注定不会赢。

    普通人可以怎么做,来应对通胀呢?

    普通人如何应对通胀?首先,理解通胀的概念至关重要。 通胀,即通货膨胀,简而言之,就是随着时间的推移,货币的购买力逐渐降低。 以前,看一场电影可能仅需10元钱,但数十年后,同样的服务可能需要超过100元。 这意味着,为了维持相同的生活水平,我们需要支付更多的钱。 因此,为了抵消通胀对资金购买力的影响,我们需要采取措施来保值和增值个人资产。 其次,进行资产管理,即理财,是避免资金购买力下降的有效途径。 理财涉及合理配置资产,使其在金融市场中活跃,创造更多财富。 选择那些能够跑赢当前通胀率的理财产品,可以实现资产的保值增值。 然而,理财时不仅要考虑收益率,还要结合个人投资偏好和风险承受能力。 对于风险厌恶型投资者,低风险理财产品如银行定期存款和货币基金是理想选择,因为它们能保证本金安全并提供稳定的收益。 这些产品的收益率通常在3%-5%之间,适合追求安全性的投资者。 另一方面,对于愿意承担一定风险以追求更高收益的进取型投资者,除了配置低风险理财产品确保资本安全外,还可以考虑中风险的理财产品,如混合基金。 这类基金投资于股票和其他资产,可能面临市场波动,但在股市表现良好时,能带来可观收益。 此外,适当配置避险资产也是应对通胀的策略之一。 黄金作为硬通货和国际金属货币,在通胀环境下往往能保持价值甚至升值,因此是一种有效的避险工具。 综上所述,面对通胀,普通人应通过合理理财和资产配置来保值增值。 温和的通胀对经济发展有其积极作用,因此无需过度恐慌。 适当的投资策略能够帮助个人抵御通胀带来的负面影响。

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