引言
股市是一个令人兴奋且具有潜力的财富创造平台，但如果没有正确的知识和策略，它也可能充满风险。本指南将一步一步地引导你踏上股市财富之旅，教你如何通过股票投资建立被动收入流。
第 1 步：了解市场
在投资任何东西之前，了解你所投资的内容至关重要。花时间学习股市的基本知识，包括不同的投资类型、股票价格的决定因素以及市场如何运作。
第 2 步：确定你的投资目标
明确你的投资目标至关重要，因为这将塑造你的投资策略和决策。这些目标可能包括：增加财富、退休储蓄、创造被动收入或其他财务目标。
第 3 步：选择股票
选择股票是股票投资中最关键的方面之一。考虑以下因素：
- 公司业务的财务状况
- 行业前景
- 公司的管理团队
- 长期增长潜力
第 4 步：多样化投资
不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。通过投资不同的公司、行业和资产类别来分散你的投资组合。这可以降低风险并提高你长期获得收益的可能性。
第 5 步：创建收入流
有几种方法可以利用股票投资来创造被动收入：
- 股息：许多公司向股东支付股息，这是公司利润的一小部分。
- 资本利得：当股票价格上涨时，你可以通过出售股票来获得资本利得。
- 股权信托投资基金 (REIT)：REIT 是投资于房地产的信托基金，它向投资者支付分配金，通常是来自租金
「 ESBI 」财富四象限
「ESBI」财富四象限当讨论理财时，收入来源不再根据工作内容划分，而是以钱产生的方式分类，主要分为四类：员工（Employee）、自雇者（Self-Employed）、企业家（Business Owner）以及投资人（Investor）。 这种分类法源自「富爸爸、穷爸爸」一书，书中强调通过改变收入结构达到真正的财富自由。 「ESBI」财富矩阵矩阵包括四个象限，分别是员工、自雇者、企业家和投资人。 了解自己的收入状况和相对风险，能够帮助你规划并打造通往财富自由之路。 员工（Employee）——厌世上班族，薪水限制员工是企业内部的螺丝钉，每天的工作就是帮助企业稳定运营。 员工获得的回报是固定薪水，涨薪幅度有限。 员工风险低，但回报也有限，无法实现时间和财富自由。 自雇者（Self-Employed）——专业与风险并存自雇者是自己的老板，收入变动幅度较高，风险也较大。 专业度高，能够自行接案或开业。 自雇者赚取的是100%的报酬，但必须承担更多的责任和风险。 虽然没有财务自由，但努力可以带来更高的回报。 企业家（Business Owner）——创业的艰难与回报企业家是通过雇用他人创造系统收入的人。 从自雇者过渡而来，企业家通过有效雇用他人和建立系统让事业体自我运作，实现时间与金钱的平衡。 虽然创业艰难，但回报丰厚。 投资者（Investor）——用脑力赚钱投资者通过金融商品或房地产等投资行为让钱为自己工作。 无论是股票的资本增值或配股息，还是房地产的租金收入，都是以钱生钱的常见方式。 投资者追求非劳动性收入或被动收入，实现时间和金钱的平衡。 达到「富爸爸、穷爸爸」作者所说的「财务自由」，即通过在「ESBI」矩阵的右侧工作实现。 在「B」象限或「I」象限工作，获得的报酬属于非劳动性收入或被动收入，能够实现时间和金钱的平衡，让你掌握自己的时间，追求真正想做的事情。 改变观念，创造新的人生。 只要你有理想并为之努力，就能从左象限跨向右象限，实现财富自由与富有。
如何建立被动收入
一、通过钱生钱的方法建立“被动收入”：
1、房产：如果你拥有一套房子，这套房子用来出租，每个月就可以有固定的房租，房租收入就是“被动收入”。
2、利息：存款的利息也是“被动收入”，不过银行存款的利息太微薄。 可以考虑通过贷款来获得更高的利息，但贷款有风险，贷出去了，收不回来，血本无归。
3、股市：这不是指“炒股”，炒股需要投入时间和精力，而且有风险。 这里指的是长线投资，看准一个质优股，长期持有，通过分红或者长期的增值获利。 获利比储蓄多，风险比贷款低。
4、投资：投资到基金和保险中，也可以获得稳定的收入。
5、企业：投资运营一个企业，找职业经理人来管理。 定时获得企业分红。
二、通过知识的增值来获得“被动收入”。
1、知识产权：例如写了一本畅销书，多次再版，每次再版都获得一笔可观的版税。 或者一篇文章被很多媒体转载，也可以获得不错的稿费。
2、网络、IT：因为兴趣爱好建立了一个Blog，不小心成了知名博客，访问量大增，网页上的广告带来了不小的额外收入。
三、利用“不劳而获”的方法来获得“被动收入”。
1、捐赠：很多小说、影视作品中，总是出现某些人意外获得一笔巨额遗产，这样的情况在现实中应该是极少见的。 多数都是获得一些小小的红包、礼品。
扩展资料：
《创造被动收入的10大法则》是2010年中国青年出版社出版的图书，作者是（美国）比尔·奎恩(BillQuain)。 内容简介：单靠简单接受他人强加给你的规则，是绝对无法让你事事顺心，处处满意的。 想主宰自己的命运，你就要制定规则。 为自己的命运筹谋绝非易事。 你将作出牺牲，你将需要自律，你更需要勇气。
但是，一旦你起航，开始设定航程，你就会亲身体验到自由！
这种自由就是，行走人世间，走出自己的路。
这种自由就是，你的人生你掌舵。
最重要的是，勇于追求人生的富足，不做安于现状的懦夫。
因此，展卷之时，请考量当下，谨慎抉择，勇于开创自己的人生吧！
获得被动收入最简单高效的方式
在罗伯特・T・清崎所著的《穷爸爸富爸爸》一书中有一个非常清晰的财富创造逻辑：1、你要有一个好工作；2、努力工作获得现金流；3、将现金流换成资产而非货币；4、资产给你带来被动收入；5、当被动收入超过你的支出你就走上财富自由之路了。 在这个过程中，最重要的一点是获得“被动收入”。 对于我们普通人来说，获得被动收入的方式并不多，比较常见的有2种，要么通过出租房子获得租金收入要么通过持有股票基金等资产获得分红收益。 获得房租店铺的租金收入需要前期支付较大的投资本金，对于普通人来说，并不是容易的事。 而通过有计划的投资和持有股票基金等资产，获取长期持续的分红和盈利收益则是最简单高效的获得被动收入的方式。 2我个人比较推荐想要获得被动收入的小伙伴坚持做基金定投。 我自己从2008年开始接触基金定投，这期间看过很多书，学习了很多定投的方法，经历了几次不错的股市上涨，每个定投周期也都获得了不错的收益。 但是早期的定投还是以盈利为目的，没有考虑到为了获得被动收入而进行的财务投资是否在投资风险上有可控性。 也没有考虑到所持资产是否具备长期的分红和盈利能力。 大约2016年的时候读到《穷爸爸富爸爸》这本书，开始意识到获得被动收入的必要性。 然后跟媳妇商量，我们应该有计划的做一个长期的基金定投规划。 那时候她并不理解，只是问我这个月买了，下个月能涨多少。 我给她举个例子：基金定投就像是你种下一颗苹果树，第一年是一颗小树苗，第二年长高了一些，但果实青涩，第三年你开始收获，此后一直收获。 而基金定投种下的不是一颗果树，而是一颗摇钱树，当你持有的份额足够多后，它会一直给你赚钱，给你分红。 后来我还反复给她洗脑，她说一个同学在平安上班，一个月的提成都过万了，我说你的基金里面持有中国平安，你是她老板。 她过年想给家里人买几瓶好酒，去专卖看了说又涨价了，我说你是茅台的股东，酒涨价了，你也跟着赚钱。 最最洗脑的是持有的基金分红派现的时候。 我用她的支付宝给她设置好定投日期和额度，自动扣款。 有一天她跟我说，支付宝里不知道怎么多了几百块钱。 我拿过来一看，是中证红利分红了。 我说，哎呀，忘记设置红利再投资了。 这个是基金的分红，我们应该继续买入份额，不要现金。 然后她二话不说就直接把分红的钱申购买入了。 2017年我在知乎回答了一个关于个人投资“聚沙成塔”的问题。 通过回答这个问题，我比较清晰的理清了基金定投的思路。 于是从2017年4月开始在公众号做了一个“小鸡窝”的栏目。 每周定投一次，每周写一篇关于基金投资的文章，到现在已经定投了113期。 我每周日会在公号底部菜单栏的“直播定投”里更新截至最近一期的定投收益情况，以及下周的定投计划。 另外还有一个配图，可以很直观的看到投入、市值、收益率、收益额四项的历史变化情况。 3通过基金获得被动收益有2个优势。 第一，你不需要支付较多的资本金。 基金的投资门槛很低，不像股票最少要买100股。 你在申购基金的时候不是按照买多少份算，而是按照买多少钱的算。 比如，你可以跟马爸爸说，给我来十块钱的某某基金。 一点点小钱的积累，可以真正做到聚沙成塔。 你要是投资房产，那一笔首付几十万还要贷款付利息，你能不能获得被动收入不知道，但肯定会成为银行的被动收入来源。 第二，指数基金投资可以获得稳定的市场平均回报。 在资本市场上投资，最怕的就是选错标的和踏空。 但是我们的时间精力有限，不可能为了每周几百元的投资花费大量的时间去分析调查标的的财务质量，以及学习太过复杂的金融知识。 所以，我在做基金定投时只选择被动投资的指数基金。 指数基金顾名思义就是市场上那些重要指数的成分股组成的基金。 这就意味着只要指数涨，我们基金净值就会涨。 不存在踏空的风险。 其次，指数基金对成分股的公司信誉、经营收入都有比较严格的要求，不达标的公司会在年度调整时被剔除出指数基金。 因此，尽管我始终持有一只固定的指数基金，但是这只基金的成分股却总会变化，我们总是会持有更好的公司。 直接买股票最大的风险在于那些看起来很好的公司爆雷。 今年这样的案例实在太多了。 由于个人的资金有限，很难做到分散投资，单只股票的持仓占比通常都在10%甚至更高的比例。 一旦爆雷，整体收益就会受到较大的影响。 但是指数基金会控制单只股票的持仓市值，一般不会超过2%。 也就是说，即便某只持有的股票停牌爆雷完全卖不出去直到退市清盘，哪怕一分钱不值，它对指数基金的业绩影响也就是2%。 4我在小鸡窝中使用的是低估值定投的方法。 从为了获得被动入手而进行的长期投资角度来讲，这种定投方式不仅风险较低，还有机会获得超越市场平均回报的收益。 低估值这个理念是借鉴了巴菲特的老师格雷厄姆的思想。 我在历史文章中有过多次的分享，这里再简单复述一下。 估值通常指的是市盈率。 市盈率其实就是股价相对每股收益的倍数。 假设股价是10元，每股收益是1元。 市盈率就是10倍。 这意味着，如果我们以10元买入该股，每年获得1元的经营回报，10年的时间我们的投资资金就可以回本。 而我们在做指数基金低估定投时，其实是将股票的估值概念运用到指数基金上。 对于一只个股来说，其盈利的波动比较剧烈，估值的稳定性比较差，但是对于一个持有了几十只成分股的指数基金来说，其整体的估值稳定性会比较可靠。 这也是指数基金的估值值得信赖的基础。 低估值分为绝对低估和相对低估。 比如中小板的估值是22倍，创业板指数估值40倍，那么相对于创业板来说，中小板就是相对低估。 但是如果将指数基金的估值设定一条10倍的分割线，超过10倍算做高估，低于10倍算作低估，那么22倍估值的中小板就是高估，而我最喜欢的红利类指数上证红利和中证红利当前都只有8倍多，是处于绝对低估水平。 5我当前阶段定投的标的都是绝对低估品种。 定投绝对低估品种的好处是不仅可以获得分红收益和公司的长期盈利收益，还可以获得估值回归的收益。 市场情绪比较悲观时，估值就会较低，投资者不愿意支付较高的溢价进行投资。 当市场情绪转为乐观时，估值就会上升，投资者偏好风险投资，乐于支付较高的溢价。 当我们在绝对低估阶段投资收集了比较多的份额，当市场情绪恢复后，估值上涨，我们持有的市值就会在内在盈利不变的前提下大幅上涨。 举个例子来说，假设因市场情绪悲观，某基金的估值只有8倍，如果每股收益0.5元，其净值是4元。 我们以4元每份买入100份，投资400元。 一年之后，市场的情绪恢复，整体估值水平都在提升，8倍估值的该基金目前以12倍估值进行交易，如果每股收益仍为0.5元，那么其净值为6元。 在内在盈利不变的情况下，由于估值的变化，我们获得了200元，也就是50%的市值上升。 再如果这一年该基金的每股收益提升8%，也就是0.54元，估值从8倍升至12倍，那么净值为6.48元。 市值上升62%。 即便估值仍维持不变，而基金成分股的整体经营盈利增速达到8%，那么一年后的净值为4.32元。 市值增长为8%。 再做一个更为极端的假设，如果每股收益增长8%，但是净值不变，意味着市场情绪更加低迷导致估值更低，那么估值是多少呢？答案是7.4倍。 再再做一个极端假设，每股收益增加8%，但是净值下跌10%，从4元跌至3.6元，那么估值是多少呢？6.67倍。 如果出现这么低的估值，我们要做的当然是买买买（坚持定投）。 你会发现，只要我们选择的基金在业绩上有保证，不会出现每股收益下降的情况，并且当我们定投时，它处于绝对低估阶段，那么我们在定投过程中抗风险的能力会非常强。 5下图是我的小鸡窝历史收益率波动图。 我从2017年开始定投到现在，完整的经历了2018年的熊市行情。 在熊市的最低迷的时候，小鸡窝的持仓浮亏是9.76%。 见下图。 今天本来计划是说一下如何规划和制定定投额度，最近好几位小伙伴问到这个问题，但是一不小心又安利了一回低估指数基金定投的好处。 有好几位比较晚才开始做定投的小伙伴说，并没有感受到2018年的熊市，这和其持仓大多数低估品种有非常大的关系。 我觉得对于长期从事投机交易的小伙伴来说，提早给自己规划一个可以长期获得被动收入的资产投资方案是非常有必要的。 这是你在险恶的金融市场里搏杀的避风港。 大作手礼佛摩尔投机生涯几起几落，其晚年虽不如意，但也是靠着其利用投机收益购买了一份200万的基金而过得衣食无忧。 因此，借当前低估阶段，做一些指数低估定投，既可以获得被动收入，有可以使得投机收益在投资，大有裨益。
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