前言
作为投资者，管理资金是确保成功至关重要的一部分。股票资金管理涉及分配和管理用于投资股票的资金。有效的资金管理可以帮助您最大化利润，同时最小化风险。本指南将为您提供从初学者到专业人士的综合指南，帮助您了解和掌握股票资金管理的各个方面。1. 确定您的投资目标和风险承受度
在制定资金管理策略之前，您必须确定您的投资目标和风险承受度。投资目标是指您希望在一定时期内实现的财务收益，例如积累退休储蓄或实现长期资本增长。风险承受度是指您在投资中感到舒适的亏损金额。确定这些因素将帮助您制定适合您个人状况的资金管理策略。2. 分散您的投资组合
资产分散是股票资金管理的关键原则。通过将资金分散到不同股票、行业和资产类别中，您可以降低投资组合的整体风险。避免将所有鸡蛋放在一个篮子里，因为这将使您面临更大的亏损风险。3. 制定投资计划
投资计划对于成功的资金管理至关重要。该计划应概述您的投资目标、风险承受度、投资策略和风险管理措施。制定书面投资计划将帮助您保持专注并避免冲动决策。4. 风险管理
风险管理是股票资金管理的另一个重要组成部分。有各种风险管理策略可供您使用，例如止损单、仓位规模管理和对冲。通过实施这些策略，您可以控制投资组合的风险并限制潜在损失。5. 资金分配
资金分配涉及将您的资金分配到不同股票和行业中。资金分配应基于您的投资目标、风险承受度和对市场的看法。定期重新平衡您的投资组合以保持其与您的整体投资策略一致至关重要。6. 风险回报率
风险回报率是指投资潜在的回报相对于潜在风险的衡量标准。在评估投资时考虑风险回报率至关重要。更高的潜在回报通常伴随着更高的风险，反之亦然。7. 仓位规模管理
仓位规模管理涉及管理投资组合中每笔投资的规模。一般来说，较大的仓位规模会导致更高的潜在回报但也带来更大的风险。通过仔细管理仓位规模，您可以优化您的风险回报率。8. 心理因素
心理因素在股票资金管理中起着重要作用。贪婪、恐惧和情绪化决策可能会对您的投资判断造成负面影响。管理您的情绪并避免冲动决策对于成功的资金管理至关重要。9. 学习和适应
股票市场不断变化，因此学习和适应至关重要。通过跟上市场趋势、阅读财务新闻并向经验丰富的投资者征求建议，您可以不断提高您的资金管理技能。10. 持续监控和调整
持续监控和调整是股票资金管理的一个持续过程。定期评估您的投资组合，并在需要时进行调整。市场条件可能会发生变化，您的投资目标和风险承受度也可能随着时间的推移而发生变化。结论
有效的股票资金管理对于投资成功至关重要。通过遵循本指南中概述的原则，您可以制定一个适合您个人状况的资金管理策略。通过分散投资、管理风险并制定投资计划，您可以最大化利润，同时最小化投资组合的风险。记住，股票市场的旅程是一个持续的学习和适应过程。通过持续监控您的投资组合并根据需要进行调整，您可以提高您在股票市场上取得成功的几率。交易技术入门内容提要
本书以通俗的语言系统地介绍了投资交易前的准备，使初学者在踏入投资领域时能有一个清晰的起点。
技术分析的基础部分，通过详细解析图表、趋势、支撑和阻力位等关键概念，为读者构建了一套实用的技术分析框架，让读者能够从市场数据中发现潜在的交易机会。
交易技术语言一章，深入解读了交易术语和交易策略，帮助读者理解和运用专业术语，同时也介绍了多种交易策略，使读者能够根据自己的投资目标和市场情况选择合适的策略。
资金管理是投资成功的关键之一。 本书从理念的角度深入剖析了资金管理的重要性，引导读者理解如何合理分配资金，以及如何在交易中控制风险，避免因情绪波动而做出冲动的交易决策。
通过本书的学习，读者将清晰地认识到交易技术及其相关问题的本质，为成为一位成功的投资者打下坚实的基础。 一本简单实用的入门级读物，是投资者在投资之路中不可或缺的垫脚石。
扩展资料本书由武汉大学出版社出版，作者木羊。 本书以通俗的语言系统地介绍了投资交易前的准备、技术分析的基础、交易技术语言、资金管理等，着重从理念的角度解析“交易”，使初学者清晰认识到交易技术及其相关问题的本质。
关于股市中的初学者需要掌握的入门知识有哪些？
财源滚滚包含了诸多股票知识和技巧，作为初学者，学 习入门知识还只是开始，如果想要获得更大的收益，需要不断的学 习如下6个方面的知识、积累才可能达成。一、开户、基础知识 二、K线 三、成交量 四、资金管理五、技术指标 六、均线，
零基础学炒股从入门到精通，新手如何炒股票
作为一个入市20年，投资类书籍阅读超过1000本，略微感悟到股市皮毛的人，感觉题主的问题非常好。 引起了我的兴趣，准备好好总结下我的投资经验，认真作答，希望能于大家有所帮助。 今天暂列个提纲，不断补充。 1.为什么学炒股，题主或者大家学习炒股的决心有多大，值得吗？中午收盘了，先回答一些。 有些朋友很困惑，中国股市这么差，身边的没几个赚钱的，我到底要不要进入股市，要不要学习股市。 知乎有的回答也很极端：永远不要进入股市。 在股市里有多少人倾家荡产，痛不欲生之后销掉股票账户，发誓永不炒股。 先说我的结论：对于退休之后的老年人，如果退休金是你的唯一来源，那么退出股市包括基金。 对于年轻人，一定要进入股市，充分的学习股市的投资经验。 为什么年轻人一定要进入股市？我想说的是，在行情不好的时候，你坚持不进入股市，甚至发毒誓言永不进入，但是你做不到！相信我，你做不到！市场不会永远低迷，你还年轻，中国股市年轻，股市的循环是不以人的意志为转移的。 当未来几年，再次出现06年·07年那种特大牛市，市场人声鼎沸，你周围的同事、朋友、扫地阿姨大赚特赚的时候，你一定忍不住还会杀进去。 你忍了那么久，再次杀进去的时候，往往又是一个高点。 可能开始投入少，稍赚了几万块，最终全情投入，还会以亏损几十万元收场。 重复N年前的循环。 为什么依然如此悲惨，为什么逃不脱宿命？无他，你没有在行情低迷时训练你的投资能力，你没有在平时流汗，战场上只能流血。 你没在平时花时间学习，只能在股市花更多的金钱来学习。 楼主是新手的话，不妨平时多看看炒股方面的书籍，不论是理论方面的还是个人的炒股心得，都可以涉猎下，有所启发的。 推荐你一个工众号，xinshouchaogu，学习资料学习氛围高手数量都很不错，希望你可以从里边真正学到技术。 年轻人不要满足于余额宝百分之6的收益率。 你现在还年轻，有时间，有金钱，有未来，你的人生是上升趋势。 在你月收入3千元时学习投资股市，你每年的亏损可能只是几万元。 等到你月薪3万元，身价百万，在工作中呼风唤雨志得意满时你才投入股市，那是往往你投入的是百万元，损失至少数十万，不断亏损不断投入。 另外一点，当70后，80后能够靠着买了几套房子轻松致富时，我们的85后，90后想靠房产投资轻松致富的时代已经过去了，已经没有机会了。 那么就靠着那点死工资吗？你要在45岁以后依然看着老板脸色，战战兢兢，不敢辞职吗？如果你从25岁开始学习投资，当你的职场开始走下坡路的时候，往往是你的投资水平大成的时候。 此时用你股市投资投资理财代替你的工作成为你的主要收入来源。 结论是我们一定要投资股市，炒股要趁早，学习炒股经验要趁早！好了，希望们是达成了初步的共识，我们要投资股市。 我们有决心，愿意花时间精力金钱，用数年时间来系统的学习投资股市。 在接下来的段落里，我将陆续回答后续问题。 2.炒股要系统的学习哪些知识？下午收盘了，明天新股开始发行，市场以20点点大跌来迎接。 高考的时候我们要考7门课程（当年），大学里时我们有两年的基础课和两年专业课。 那么炒股我们需要系统的学习什么呢？以下概述所必备的知识系统，没有过多的展开。 开户、基础知识你要在自己所在地城市找一家靠谱的证券公司开个账户。 开户时会给你同时开上海股市账户和深圳股市账户。 目前两市大约有2600只股票，分为主板、中小板和创业板。 其中创业板的股票以300开头，一般在开户6个月以后才可以开创业板账户。 交易手续费：官方规定证券公司买进卖出各收取千分之2.2,一般情况下可以谈到千分之一，如果资金量大，能谈到的极限是万分之三。 如果交易频繁的话，手续费影响还是比较大的，所以尽可能低点。 另外还有国家收取的印花税，单项收取千分之一。 总计算下来，买进卖出一次，你的最低费用是千分之1.6，以10万元计算，买进卖出一次的费用是160元。 如果你每月全仓操作10次，那么每年的手续费是2万元。 说这些是让新进入者对费用有一定的概念。 炒股软件：证券公司都有免费的软件提供，主要有通达信、同花顺和大智慧三种，证券公司有可能官方定制，叫自己的名字。 建议看行情用通达信（界面好，公式用起来更方便），同花顺用于交易（主要是有个小财神软件，自动记录你的盈亏曲线，帮助非常大）K线是一切技术分析的基础。 是必须要学习和掌握的。 K线由日本人发明，又叫日本蜡烛图。 K线包括开盘价、收盘价、最高价、最低价。 代表了一天地战斗。 K线由其形态和所处的位置决定其重要性。 重要的K线形态有长阳（阴）、长上影长下影线、十字星，一定要对这个十字星多重视。 K线形态一本书都说不完。 推荐经典著作：史蒂夫尼森的‘日本蜡烛图’成交量初学者对成交量的重视不够。 成交量要与K线相结合。 我看过一本英文版非常好的书，国内好像还真没有特别好的关于成交量方面的专注。 均线如果你不想做短线今天买明天卖点话，均线是一个很不错的趋势跟踪工具。 关于均线的用法传统的有葛兰碧均线八法。 新的应用有口袋支点、均线背驰方法等。 20日均线是所有均线里最重要的一条。 200日均线是国外非常推崇的国内不够重视的，对判断指数和个股的牛熊分界非常有用。 50日均线是欧奈尔非常重视的均线，欧奈尔（是何许人也之后会介绍）的canslim投资体系中，突破后首次回调到50日均线是个比较好的加仓点。 资金管理这是新手，包括有几年经验的老手，也包括当年的我不重视的环节。 现在已知，资金管理是你学习炒股，在你成功之前不想破产的排在第一位的要素。 止损只是资金管理的环节之一。 还包括，试仓、盈利加仓、亏损永不加仓、金字塔买入、设定最大亏损额度等一系列技巧和知识。 行情来临后，多少人的操作是满仓一次性买入一只股票，甚至融资。 但你真的计算了你的风险额度了吗？我们建议你买入的每只股票风险额度不超过总仓位的2%，止损越近，可以买入的越多。 这样可以避免追高操作。 技术指标常用的有RSI、KDJ、布林线等很多。 当年研究过，现在只用两个指标：MACD和欧奈尔RS相对强度指标。 MACD应用最多的是其背驰的概念，即股价调整后再次创新高，MACD值没有创新高。 背驰这个概念更多为人所知是归功于缠中说禅，一个伟大的英年早逝的千古奇才。 我在之后的图书推荐中将再次提到。 道氏理论什么是趋势，什么是反转。 什么是一蹶不振，什么是物极必反。 这两条是我在期货公司学习时掌握的，受益匪浅。 下图是上证指数最著名的一蹶不振图谱。 从历史最高点6124下跌到4800点，然后反弹到5500点无力创出新高，然后跌破4800点，著名的历史大牛市结束。 此时如果知道一蹶不振这个趋势改变的图谱，卖出并空仓等待，一点都不晚。 最终跌倒1624点才开始大反弹。 基本面分析这是最不重要的。 当技术分析和基本面分析矛盾时，采用技术分析。 基本面指标中我需要关注的有欧奈尔canslim原则中的CA，即当年/当季度的业绩增长比同期是否有大幅增长。 我们只关注业绩已经或将要大幅增长的股票。 去年的创业板翻番不止，银行、地产、有色等徘徊不前，为何，从canslim的基本面分析中就可以找到答案。 情绪控制这是最难的一点！！！！！有多少次你告诉自己要止损却没有止损，眼睁睁看着股票从10%的小亏损变成亏损50%的灾难？有多少次你告诉自己，按照现在的分析，大盘是下降通道，应该空仓，却做不到，只空仓了一天又满仓买入，再次被套？有多少次你亏损了之后，没有按照规则止损，反而加仓赌一下，想要不亏就走？知难行易！ 不是说我们知道该怎么做就一定能做到。 孔子说不二过。 股市中，如果你同样的错误犯在十次以内，你就是胜利者了。 建立自己的交易系统在股市呆久了，你就知道，股市每天要面临无数决策。 如果你根据自己的心情和感觉进行操作的话，无法做到持续盈利。 炒股的目标不是一次大赚，而是持续盈利。 要持续盈利必须要有自己的交易系统。 基本的交易系统要明确描述：选股原则、何时买入、何时止损、何时止盈。 每一条都要明确的写下来，没有模糊地带。 不断的学习、修正和改进你的交易系统。 股市有两条常说的话：低买高卖，顺势交易，实际上这两条完全是矛盾的。 建立交易系统以这句华尔街规则为基础：截断亏损，让利润奔跑。 一个最终成功的交易系统必定是符合这句话的。 欧奈尔的Canslim是我见过和实践过的最适合国内散户的交易系统之一。 当然如果真正变成你自己的系统，还是要有很多地方要细化和个性化。 一个好的交易系统要适合你的性格其他波浪理论：了解一下就行，斐波那契：了解一下黄金分割的0.382或0.618回调就行江恩理论：不看也罢巴菲特的理论我们学不了，不要将巴菲特理论等同于买入并长期持有的所谓价值投资。 巴菲特的《巴菲特致股东的信》可以看一看，《滚雪球》是他的传记，对于投资没有什么用处。 价值投资之父格雷厄姆的《证券投资》《聪明的投资者》没有什么帮助，不用费时看。 3.去哪里学习，怎样学习？笔者参加过一次期货培训，其他时间主要靠自己读书、思考、模拟训练、实盘操作吸取的经验。 读书自学：笔者买的投资类书籍近千本，一个原则是基本不买国内作者的书。 国内的书大概不超过10本。 有些国外的书没有翻译过来，可以在美国亚马逊购买Kindle电子书，直接看原版，单词都不难的。 读书是一个积累的过程，看不同书，有时候会触类旁通，知道有些作者是一个体系的。 就像梁羽生的小说，有些属于冰川系列，人物武功之间颇有联系。 馒头不是吃到第个饱了，就不用吃前五个。 这里推荐十本必读经典吧，相信会对朋友们有帮助1.威廉欧奈尔的《笑傲股市》经典中的经典。 这些年来我就以他的canslim原则和杯柄图形为基础形成了操盘体系，带来稳定盈利。 并成立了欧奈尔投资工作室网站和QQ群。 国人多知巴菲特、索罗斯、彼得林奇，却对欧奈尔了解较少。 2.维克多的《专业投机原理》，N年前读，索然无味，现在读之，欢喜无限。 有一定投资经验的人能够读懂。 3.达瓦斯《我在股市赚了200万美元》，箱型原理和系统操作的投资思想对于建立个人投资体系很有帮助。 与欧奈尔的体系一脉相承。 达瓦斯本是一名著名舞蹈演员，50年代在世界巡回演出，没有时间实时查看股票行情。 他通知经纪人，突破箱顶自动买入股票，跌破止损自动卖出股，没有到达止损就任凭股票在箱体中震荡而不去操作。 他这种自动交易的方法很好，但是国内通达信、同花顺等都不提供这种功能。 4.利佛摩尔的《股票大作手操盘术》，全世界最富有盛名的投机大师，他的传记《股票大作手回忆录》是西方每个投资者必备之物。 我还是觉得他自己写的这本小薄册子更经典。 里面提到了炒股就是三条：时机选择、资金管理、情绪控制。 5.比尔威廉斯的《证券交易新空间》，混沌理论，分型突破，对我的交易思路有较大的影响。 6.缠中说禅《教你炒股票108讲》，缠师普度世人，留下天涯绝唱后，绝尘而去。 缠论三买前无古人后无来者，所有的买点卖点尽在其中，所有的操盘体系均在其体系之内。 欧奈尔的杯柄突破即其中枢后的第三买点。 禅论系统的核心之一在于发现MACD的背驰，5分钟、30分钟的背驰就能够精确判断阶段性短期顶部和底部。 即股价创新高，而MACD没有同时创新高。 7.《像欧奈尔的信徒一样交易》，由欧奈尔的员工撰写，在杯柄突破之前发明了口袋支点买入法，很不错。 第二部在美国已经出版。 另外对于缺口交易非常有研究。 8.瓦莱士的《短线交易大师》。 下围棋时光会布局，不会战斗不行。 炒股时光会中线买入，不会短线买入不行。 这本书里介绍了精确的高胜算的买点。 9.史蒂夫尼森《日本蜡烛图》，虽然是基础，但是经典，必备。 10.温斯坦《股市牛熊的秘密》，告诉我们只买第二阶段的股票，少买第三阶段股票，禁止买第四阶段股票。 也是有欧奈尔的思想在里面。 模拟训练当兵打仗的时候，我们不可能不经过模拟训练就上战场。 一个医生不可能不经过4年或5年的医学院学习就直接上手术台开刀。 但是我们很多朋友昨天刚开个户，第二天就迫不及待的买入股票。 也许有新手的运气，暂时赚钱，但最终必亏无疑。 用少量资金实盘买入是训练的一个方法，也可以用虚拟资金每天依照实盘情况虚拟买入。 但这些获得足够的经验往往要数年时间，真正经历过牛熊交替才明白是怎么回事。 这里介绍一款模拟训练软件《笑傲股市训练大师》，可以用从2000年开始的沪深所有股票的真实数据，每天进行无数次模拟操盘。 用真实的K线模拟交易。 自动计算收益、胜率、标明买入卖出位置、可以进行仓位管理。 它还可以进行多人联机比赛，同时操作一只股票，你说这只股票行情不好，亏损了10%，可能另外一位用他不同的交易体系，盈利50%。 这是学习股票交易的利器。 你有任何投资思路，交易系统都可以很快验证。 避免了实盘交易中用真金白银去做实验。 《笑傲股市训练大师》试用版在欧奈尔投资工作室网站有下载。 试用版有三只股票，正式版有沪深股市全部的股票从2000年开始的数据和图形。 实盘交易按照你的选股原则，建议关注不超过一屏幕的股票即不超过30只。 朋友推荐也好，自己发掘也好，都可以加进到这个观察列表中。 每天开盘前，选出几只今日要买入的股票，根据情况买入。 如找出符合欧奈尔杯子和杯柄形态的股票，突破则买入，没有突破则不能买入。 买入前要根据K线图形，确定初始的止损位置，根据止损位置的远近和风险的承担能力（建议任何一只股票的风险不超过总金额的2%）决定买入的金额。 买入第二天或未来几天，当你的初始投资已经获利，止损上移到盈亏平衡点之后，可以加仓买入，或买入其他的股票。 投资日记对自己所有操作过的股票，要进行屏幕截图，标明买入卖出位置。 虽然经验的积累，不断的回顾，你将会发现你的成长。 你将会发现当初怎么这么幼稚，能在这个位置买入，亏损了20%还不卖出。 建议开博客或写日记，每次有感悟时及时记录下来。 印象笔记是个很好的工具。 同花顺小财神软件，自动记录你的盈亏曲线、股票买卖情况。 当你亏损的时候，不能像鸵鸟一样。 亏损的时候往往是你最能成长的时候。
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