- 2021年营业收入增长26.4%至1874亿元人民币
- 归母净利润增长31.3%至529亿元人民币
- 净利润率为28.2%，高于行业平均水平
- 稳定的资产负债表，资产负债率仅为32.2%
2022券商基金投顾稳定该怎么投资？
2022券商基金投顾稳定该怎么投资？
今年市场较为动荡，与权益类公募的同期表现相比，基金投顾权益类策略要略胜一筹，在上半年权益市场普遍下跌的情况下，基金投顾组合展现出了一定的抗跌能力。那么今天小编在这里给大家整理一下基金的相关知识，我们一起看看吧!
券商基金投顾业绩稳定
2022年上半年，市场大幅波动，基金投顾整体业绩水平比同类公募基金业绩更好一些。
据国联证券介绍，以大方向投顾为例，该公司在各渠道上线的稳健型策略，收益上有明显优势，上半年费后收益分别在-0.3%到0.6%不等，同期偏债混合型公募基金和二级债基平均亏损近2%;纯股基策略在控制风险及回撤能力方面也具有较大优势，纯股基策略今年初最大回撤约20%，而同时期全市场偏股混合型基金平均最大回撤则有25%以上。
华宝证券于2022年一季度上线了基金投顾，截至6月末，所有客户平均投资持有时间达到64天，有83%的客户实现了正收益，其中使用基金投顾服务超过3个月的客户有54%。
值得关注的是，券商整体收益水平突出，在三大方向的产品中，券商管理的投顾组合占据头部位置。 比如，在统计的12个100%权益策略投顾组合中，业绩前三的分别是国泰君安核心动力、国泰君安管理人精选、南方多因子成长，分别属于国泰君安和南方基金。
在16个股债混合策略里面，排名第一的是中金配置加力，收益率为-1.26%;紧随其后的是国泰君安钻石精选1号，收益率为-1.76%;第三名是华夏常青藤教育金，业绩为-2.23%。 此外，在固收+策略中，国泰君安安鑫理财也占据第一。
“券商基金投顾开展初期，市场比较担心投研能力无法与公募基金等相匹配。 不过，目前来看，券商在投研方面的表现值得肯定。 ”一家券商财富管理业务人士表示。
券商加强投研能力
“基金投顾业务是券商从卖方服务向买方服务过渡的一个重要抓手，由于买方团队打造时间尚短，在投研文化、投资框架到组合管理的细节上，大部分公司还在磨合阶段，与基金公司、券商资管等还有一定差距。 ”前述国泰君安基金投顾负责人表示。
随着基金投顾业务不断推进，各家券商在也在不断完善自己的投研体系。 从目前情况来看，这些差距正逐步缩小。
“收益水平的提升，是一个循序渐进的过程，没什么捷径可走。 其中，最核心的就是要有成熟的、可验证的投资逻辑，然后再不断地深挖和完善，并严格遵循。 ”国泰君安基金投顾业务负责人介绍。
比如国泰君安基金投顾逐步发展出“产业驱动+深度阿尔法=有效前沿”的三维体系，是从景气度和中观行业比较入手，结合对管理人深度阿尔法研究的投资框架。 随着经验的积累，基金投顾的整体业绩有望表现得更好。
华宝证券基金投资顾问业务部总经理戴丛妮则介绍，华宝证券是业内较早深耕金融产品领域研究的机构，从买方视角、跨市场视野，构建完善的自上而下资产配置与自下而上的基金研选体系，在资产配置、金融产品研究方面业内领先，还自主研发并推出一站式基金投研平台。
国联证券基金投顾业务负责人接受采访时表示，尽管以基金投顾为代表的组合投资比单一基金在今年复杂艰难的市场环境中业绩和风险控制能力更占优势，但未来仍需提升收益水平，除了要做好基金优选的基本功以外，还可以在多方面实现提升。
“一方面，部分有封闭期的产品——比如存单指数基金等，可以在顶层投顾策略设计方案流动性匹配的前提下，纳入投顾备选基金，扩充基金投顾投资的范围，有助于丰富资产配置的可选领域。 另一方面，针对基金资产开发更实用的低换手资产配置框架，加强对于中长周期配置的精准性。 ”该负责人表示。
“投”与“顾”的平衡
基金投顾的基础是投资，但如果要让投资者获得更好的收益，“顾”显然是重要的一环。 事实上，不少业内人士向证券时报记者反馈，在上半年市场波动过程中，不少投资者主动收拢投资计划，导致基金投顾规模普遍收缩。 在市场反弹之后，由于仓位不足，很多投资者无法弥补之前的损失。 针对这一现象，不少券商都在投资者教育和陪伴上投入大量精力。
“今年上半年市场波动较为剧烈的时候，我们积极引导客户进行长期投资和左侧定投，通过专业服务缓解投资者的焦虑和恐慌，实现了有纪律的投资，提升了客户的持有体验。 ”戴丛妮表示。
郑可栋也表示，“基金投顾业务具有普惠性质，基金投顾提升收益水平不仅需要关注策略收益，还需要关注客户收益。 因此，收益水平的提升需要解决好个人投资者面临的三个问题：选基、择时以及持有时间过短。 ”
他介绍，针对选基问题，兴业证券基金投顾团队会对每一只入池的产品进行专业尽调，同时组合策略投资的是一揽子基金，一定程度上可以分散单品投资的风险。 针对择时问题，团队会坚持逆向原则，不在市场最热时上权益策略，也不在市场最差时上固收策略。 针对短期持有的问题，会和投资者多多沟通，通过设置持有期等方式进行引导。
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中金普华产业研究院 商业计划书 项目组目录 1第一章执行摘要 61.1 项目概述 61.1.1 项目背景 61.1.2 项目总体描述 81.2项目摘要 91.2.1 项目名称 91.2.2 项目承办单位 101.2.3 项目阶段情况 101.3 项目服务简述与投资亮点介绍 111.3.1 项目服务简介 111、用户服务简介 112、智能系统产品简介 113、酒店加盟一站式服务介绍 134、社交软件介绍 141.3.2投资亮点介绍 141、 项目理念创新 142、项目盈利点清晰 153、项目财务具备可行性因素 164、项目未来前景巨大 161.4项目财务指标汇总 17第二章承办单位介绍 192.1 承办单位基本情况 192.1.1 承办单位名称 192.1.2 公司注册资本 192.2 团队介绍及经营理念 192.2.1 公司介绍 192.2.3 企业经营理念（品牌核心的经营策略） 202.3 项目阶段规划目标 21第三章项目市场分析 223.1酒店市场分析 223.1.1星级酒店产业成本分析 223.1.2 我国酒店智能化市场分析 233.2 连锁酒店产业市场分析 283.2.2互联网+的高速发展，在线市场前景巨大 293.3中国社交应用市场发展现状 303.3.1社交应用发展现状 313.3.2即时通信工具使用情况分析 313.3.3社交应用用户结构分析 323.4项目市场总结 333.4.1 酒店行业总结 333..4.2 项目社交终端市场分析 34第四章产品服务分析 364.1 项目方案 364.1.1 产品介绍 364.1.2服务及操作流程介绍 364.1.3 软件功能介绍 374.2 盈利点与利润分配 394.2.1 赢利点与价格定位 394.2.2 加盟商酒店利润与合作商渠道利润分配 401、加盟酒店营业额分配 402、合作商利润分配表 41第五章项目运营模式与投资SWOT分析 425.1 项目组织架构分析 425.2投资与营销战略分析 425.2.1 落地规划五种战略分析 425.2.2 战略规划选择 435.3SWOT分析 445.3.1 项目投资SWOT分析 445.3.2投资项目SWTO战略分析 451、产品策略 452、用户策略 453、渠道策略 464、品牌策略 465、营销策略 466、城市复制 487、全面上线 485.3.3未来二、三代产品战略规划 48第六章 项目一阶段营业收入 496.1 项目营业收入 496.1.1 项目目标达成率 496.1.2 项目累计APP下载量核算 496.2 项目六年期营业收入 50第七章财务分析 517.1 分析依据 517.2成本核算 517.2.1渠道商分配 517.2.2 管理人员成本核算 527.2.3 广告成本 527.2.4 其他成本 527.2.5 总成本估算 527.3 利润核算 547.4 财务指标 547.4.1财务内部收益率FIRR 577.4.2财务净现值FNPV 577.4.3项目投资回收期Pt 577.5天使轮融资收益率（ROI） 587.6 项目不确定性分析 587.6.1 项目敏感性分析 587.6.2 项目盈亏平衡点分析 597.7项目经济效益分析 597.8融资方案 617.8.1 项目融资方案 617.8.2投资者双方贡献 617.9资金退出方案 627.9.1 资金进入、退出方式 627.9.2 退出方式可行性 637.10 投资退出方案 637.10.1 股改上市 637.10.2 兼并收购 647.10.3 资本重组 64第八章 风险分析 658.1 风险因素及识别 658.1.1 市场风险 658.1.2 竞争风险 658.1.3 组织管理风险 668.1.4 政策风险 668.1.5 其他风险 668.2 风险评估 678.3 风险防范对策 67第九章 结论及建议 699.1 结论 699.2 建议 69概 述“亲-开门”连锁智能酒店（旅业）管理系统（以下简称“亲-开门”系统）定位于经济型酒店（旅业）、公寓、别墅、旅游度假村，以人工智能技术为核心，以物联网、云计算、大数据等新一代技术为载体，颠覆了酒店（旅业）千古不变的前台登记，后堂入住的传统行业模式，取消前台登记、退房等环节，智能解决入住与退房问题。 在广州建立中央智慧酒店（旅业）管理运营系统平台，在全国范围内逐步建立约400个运营管理中心（按照国家定位的1-5线城市布局见图表2-2 ），实现加盟酒店（旅业）的运营服务、市场管理、设备布草采购、安全保卫等都一体化运营管理，即集约型管理。 “亲-开门”系统平台将加盟酒店（旅业）人工需求较大的项目统筹与第三方合作，如保洁、安保、运营维护等项目，不但能确保达到一定质量标准，并从根本上解决中小型酒店、旅业、公寓、旅游度假村的管理成本、人工成本、营销成本过高等问题。 通过“亲-开门”系统的运营管理，使加盟商实现利益做大化。 每个城市都设立旗舰加盟店，作为标杆样板店，制定加盟标准与相应的规范标准，发展若干个普通加盟店。 所有加盟店都运用“亲-开门”系统提供的规范管理标准，统一标识、统一服务、统一运营管理体系等，实现高品质的个性化服务与高效率的管理，给消费者带来便捷、安全、私密、温馨的回家感觉，并得到一定的消费者增值服务。 加盟商可做甩手掌柜，坐等收益。 “亲-开门”系统将给投资者带来无限的投资前景与发展空间第一章执行摘要1.1 项目概述1.1.1 项目背景随着中国经济稳步发展，旅游业在爆发式增长、商务往来活动也更加频繁，酒店业作为其下游子行业在2016年、2017年也呈爆发式增长。 数据显示近几年中国居民的收入、旅游业在近年来保持30%以上的增长，大量的需求会推动酒店业的发展，我们可以从一些景区看到、到旅游季节的时候，“一床难求”的现象时有发生。 截至2017年二季度，中国国家旅游局星级饭店统计管理系统中共有 家星级酒店：图表1-1 2011年-2017年2Q酒店数量统计图（单位：家）但是，中国酒店在经历近几年无序扩张后，行业供过于求，同时获客、租金、人力成本的不断上涨，使得企业盈利空间受到挤压，新进入者数量大幅下滑，导致目前中国酒店行业利润一直处于负增长的局面。 酒店行业管理者以及住客代表共同认为，目前酒店行业主要面临着以下三大诟病：图表1-2 酒店行业三大诟病序号问题概述诠释1人工成本过高经历10多年的高速发展，从遍地黄金到每间客房每天仅赚10元利润，面对物业、消费经济上涨，人工成本费用的增加，目前酒店的利润越来越薄，而作为后起之秀的酒店品牌，所面临着人工成本压力和获客难度大等问题。 2服务效率低中小型酒店、公寓产业在战略态势、管理精度、服务深度只相当于国外低档次的旅馆水平，同时中国酒店业效率低下，运作及形式千篇一律，找不到差异化和多样性的轨迹，在寻求盈利中附加值极其微薄。 3存在安全隐患中小型酒店、公寓安全防范措施不到位，导致一系列刑事案件频发，例如：入住周边人员混杂、环境偏僻使入住房客遭受各类财产、人身伤害隐患。 在以上酒店行业诟病中，人工成本已然成为目前中国酒店行业利润一直处于负增长的主要原因之一，人工成本作为酒店最大的开支项，近十年呈现出持续上升趋势，年均涨幅达到3%。 人工成本提升，而总经营收入却下滑，双重作用下，人工成本占比也从2006年时的21%跃升至2017年的37%。 图表1-3 2011年-2017年2Q连锁酒店利润分析表（单位：亿元）基于以上契机，广州市金联信息科技有限公司充分抓住酒店产业市场诟病，耗时两年研发一款智慧能连锁旅业管理系统——芝麻开门“亲-开门”系统，投入使用后行业，解决了“人工成本过高”、“动力资源浪费”、“前台服务效率低”、“安全隐患难解决”、“入住及退房手续繁琐”等问题，符合公安部门对酒店、旅店业治安管理要求。 为了让项目快速、高效、稳定、科学的发展与壮大，“芝麻开门“亲-开门””项目决策决定发挥社会资本力量，释放公司10%股权吸引战略合作资金3,000.00万元，用于市场推广、旗舰店的搭建、团队与渠道的拓展工作，公司全体人员对项目非常有信心，项目在后期的发展中必将打造全新的运营模式，颠覆中小型酒店、旅馆、公寓行业管理模式。 1.1.2 项目总体描述随着科技的进步与发展，智慧旅业智能旅业越来越得到大众的认可，智慧旅业智能旅业也从学术层次渐渐落地。 酒店管理者深挖客户需求，为客人提供人性化的服务已经成为酒店管理的目标与方向。 未来酒店之间的竞争将主要集中在智能化、集约化、个性化、规模化、信息化、节能化方面展开。 应新时代、新思想、新矛盾、新目标的明确化，社会的发展，科技的进步，以及我司对旅业发展精准定位，金联信息科技总结酒店行业痛点、难点，以自身对云计算、物联网、大数据、人工智能于一体的应用，“芝麻开门亲-开门”智慧旅业智能旅业（公寓）系统适时而生。 项目基于获客场景为核心，以智能化设备为工具，通过搭建智慧连锁旅业管理系统，整合中小型酒店、旅业、公寓，将产品推向有入住需求的旅行、出差、办公、家居等需求人群。 当中小型酒店、旅业、公寓加盟后实施以下步骤：阶段内容第一步向其安装智能旅业设备，导入“亲-开门”旅业管理系统，为旅业、公寓解决人工成本及动力燃料成本高的问题。 第二步与第三方平台合作，如：去哪儿、美团、携程等引入客流第三步与第三方企业合作如：专业的家政清洁公司、安保公司、工程公司等减少人工成本，将多余人力消耗服务外包。 第四步面向住客时，利用智能旅业服务平台连接住客与酒店之间的互动，提供一站式、便捷、高效、新颖、个性化的智能服务流程，解决“前台服务效率低下”，“入住及退房手续繁琐”，“无法自主选房”，“酒店安全隐患”等问题。 第五步在同时深挖旅客价值，生态化运营，收集大数据信息。 第六步结合上下游企业，推送出增值会员服务，来进一步提升客户体验度。 从而酒店管理者---企业---第三方平台之间---客户，形成互利共赢的闭环局面。 为提高酒店对芝麻开门“亲-开门”智慧酒店智能旅业管理的信心。 从酒店管理者加盟后向其提供第一年酒店无亏损的兜底服务，提高旅业、公寓管理加盟者信心，当住客入住后，企业将获利以部分佣金的形式返反予第三方合作平台和家政清洁公司促进各个流程都标准化、规范化运作。 项目利用非绑定式的商业模式，将业务拆分开来并与第三方公司精密合作，利用无人化智慧旅业智能旅业管理的新颖优质服务圈住用户群体，形成了足够的影响力，再利用平台式的商业模式，在众多商家加盟后提供增值会员、社交软件、数据营销策划等提高用户黏性。 达成多方效益、利益最大化的共赢局面。
中金财富资金账号怎么销户？
1、到之前开立证券账户的营业部(必须是你之前开证券账户的券商营业部，即在哪里开的证券账户就必须在哪里注销你的证券账户，无法到其他券商办理，也无法在开证券账户的券商的...2.按照券商营业部的要求在券商营业部给你的单子找该营业部的相关负责人签字。 3.在券商营业部各个岗位的相关负责人签完字之后到柜台凭你的身份证和股东账户卡办理你的...4.在办理股票账户的销户手续之后的第二天或者这之后办理你的证券资金账户的销户手续。 拓展资料一、银行卡使用的安全常识 1、注意保管好密码（1）密码是保障卡内资金安全的关键因素。 为了您用卡安全，请在初次使用卡片时，切记要修改初始密码。 卡片密码的设置，不要使用本人生日、账号/卡号证件号的后6位，、等易被别人破译的数字，并将平时在其他网站使用的各类密码与银行账户密码区分开。 （2）凡凭密码进行的交易，银行均视为持卡人本人所为，因此请您务必保管好交易密码，在任何情况下都不要将密码透露给任何人；也不要将密码记在纸面上，或记录在卡片上，以免遗失泄露。 为了您密码的安全，在使用时请进行必要的遮挡，以防被他人偷看。 若密码使用频繁，建议您不定期地更换交易密码。 2、注意保管好卡片（1）由他人代办的卡，您在拿到卡片后要注意审查卡号、姓名是否与办卡回执上的信息一致，并及时更改初始密码，仔细保管好卡片，避免造成不必要的纠纷或卡片被盗用。 （2）银行卡只能由您本人使用，不得出租和转借。 若您的卡片保管不善或转借他人使用，将有可能导致卡片磁道信息被偷录，卡内资金受到损失。 用卡交易时，请不要让卡片脱离您的视线范围，使用后请您及时收回卡片，以免卡片被误用或掉包。 （3）卡片遗失或被窃，请您立即办理挂失手续。 您可以通过兰州银行电话银行、网上银行等电子渠道办理口头挂失，也可通过发卡银行辖内任意营业网点办理书面挂失。 3、注意保管好个人信息和交易信息请您保管好有效身份证件，避免因身份证件丢失，造成他人冒用您的个人信息进行伪卡、洗钱等违法活动。 请将您的银行卡与有效身份证件分开放置，以免一起丢失，影响您办理挂失及补办卡片等手续。
