在当今复杂的商业环境中，合规至关重要。组织面临着广泛的法律和法规要求，如果不遵守这些要求，可能会面临严重的风险，包括罚款、诉讼甚至刑事制裁。
全面的合规计划可以帮助组织识别和管理这些风险。它提供了一个系统的方法来确保组织遵守所有适用的法律和法规。
合规计划的组成部分
全面的合规计划应包括以下核心要素：
- 责任和承诺：高级管理层应对合规性承担最终责任。他们必须制定合规文化，并确保组织上下都有合规意识。
- 风险评估：组织应定期评估其法律和监管风险。这包括确定可能影响组织的法律和法规，以及违反这些要求的潜在后果。
- 政策和程序：组织应制定涵盖所有关键合规领域的政策和程序。这些政策和程序应明确组织的合规期望，并提供合规指南。
- 培训和教育：组织应为其员工提供有关合规要求的培训和教育。培训应涵盖相关法律和法规，以及组织的合规政策和程序。
- 监控和审计：组织应实施用于监控和审计其合规计划的系统。这包括定期审查组织的合规活动，并根据需要进行调整。
- 补救措施：组织应制定补救措施，以纠正合规性违规行为。这些补救措施应具体而有效，应有助于防止违规行为再次发生。
合规计划的好处
建立全面的合规计划可以为组织带来许多好处，包括：
- 降低法律和监管风险
- 提高声誉和品牌信誉
- 保护组织的资产
- 增强员工士气和忠诚度
- 增加竞争优势
实施合规计划
实施合规计划需要大量的计划和努力。组织应采取以下步骤：
- 获得高级管理层的承诺：合规计划的成功取决于高级管理层的支持和承诺。
- 成立合规委员会：组建一个负责监督合规计划和确保合规的委员会。
- 进行风险评估：进行组织的风险评估，以确定其合规风险领域。
- 制定合规政策和程序：制定涵盖所有关键合规领域的政策和程序。
- 提供培训和教育：为员工提供有关合规要求的培训和教育。
- 实施监控和审计系统：实施用于监控和审计合规计划的系统。
- 定期审查合规计划：定期审查组织的合规计划，并根据需要进行调整。
结论
全面的合规计划对于组织降低法律和监管风险至关重要。通过采取必要的步骤制定和实施合规计划，组织可以保护自己免受合规性违规行为的负面后果，并提高其声誉、品牌信誉和竞争优势。
公司各部门是合规管理专业部门承担本专业领域合规管理的什么责任
公司各部门是合规管理专业部门承担本专业领域合规管理的责任如下：
1、组织学习和宣传合规政策、规章制度和相关法律法规，确保员工了解和遵守公司合规要求。 建立健全本专业领域的合规管理体系，制定和完善合规管理流程，确保合规管理工作有效开展。
2、组织开展本专业领域的合规风险评估，及时发现和解决潜在的合规风险。 配合合规管理部门开展合规检查、调查和整改工作，确保合规管理工作得到有效落实。
3、组织开展本专业领域的合规培训和宣传活动，提高员工的合规意识和能力。 定期向上级管理部门报告本专业领域的合规管理工作情况，及时报告重大违规行为和风险事件。
4、承担因违规行为产生的法律责任和罚款等后果，积极配合相关部门开展调查和处理工作。 公司各部门作为合规管理专业部门，应当切实履行职责，发挥专业优势，强化合规管理意识，提高合规管理水平，为公司的健康稳定发展提供有力保障。
公司合规管理专业部门相关知识如下：
1、制定和执行公司的合规政策和规章制度，确保公司的业务操作符合国家法律法规和行业标准。 组织开展合规风险评估，及时发现和解决潜在的合规风险，为公司的业务决策提供合规支持。
2、配合外部监管机构开展合规检查和调查工作，积极响应并认真整改违规行为。 组织开展合规培训和宣传活动，提高员工的合规意识和能力，营造良好的企业合规文化。
3、协调和监督各业务部门和职能部门落实合规管理要求，确保公司的合规管理工作得到全面推进。 参与公司重大决策的合规审查，为公司的战略发展提供合规建议和支持。
4、公司合规管理专业部门是公司实现合规经营和可持续发展的重要保障。 公司应当重视合规管理专业部门的地位和作用，加强其建设和能力提升，确保其能够为公司的发展提供有效的合规支持和保障。
银保监会制定商业银行理财业务监督管理办法
银保监会制定商业银行理财业务监督管理办法如下：
第一章 总则第一条 为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 第三条 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。 商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。 第四条 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。 第五条 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。 第六条 中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
第二章 分类及定义第七条 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。 第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。 在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。 第九条 综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。 第十条 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。 理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。 第十一条 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。 第十二条 保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。 第十三条 非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。 第十四条 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 第十五条 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。 第三章 个人理财业务的管理第十六条 商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。 第十七条 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。 第十八条 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。 第十九条 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。 第二十条 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。 商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。 第二十一条 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。 第二十二条 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。 第二十三条 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。 第二十四条 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。 商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。 第二十五条 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。 第二十六条 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。 第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。 第二十八条 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。 账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。 商业银行与客户另有约定的除外。 第二十九条 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。 第三十条 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。 第三十一条 商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的规定，采用适宜的会计核算和税务处理方法。 现行法律法规没有明确规定的，商业银行应积极与有关部门进行沟通，并就所采用的会计核算和税务处理方法，制定专门的说明性文件，以备有关部门检查。 第三十二条 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。 商业银行根据国家有关政策的规定，需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户；除非在相关协议中另有约定，商业银行根据业务发展和投资管理情况，需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，应获得客户同意。 第三十三条 商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生产品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格。 第三十四条 商业银行开展个人理财服务，发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应按照国家有关规定及时向相关部门报告。 第四章 个人理财业务的风险管理第三十五条 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。 商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。 第三十六条 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。 第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。 商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料。 第三十八条 商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送。 第三十九条 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。 第四十条 商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达；对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。 第四十一条 商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系。 商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。 第四十二条 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。 商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。 第四十三条 商业银行应当制定个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性。 第四十四条 个人理财业务涉及金融衍生产品交易或者外汇管理规定的，商业银行应按照有关规定建立相应的管理制度和风险控制制度。 第五章 个人理财业务的监督管理第四十五条 商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。 第四十六条 商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：（一）保证收益理财计划；（二）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；（三）需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。 第四十七条 商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈，分析说明相关业务资源配备的情况、对主要风险的认识和相应的管理措施等，并应根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改。 第四十八条 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：（一）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；（二）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；（三）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；（四）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 第四十九条 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料（一式三份）：（一）由商业银行负责人签署的申请书；（二）拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；（三）业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；（四）商业银行内部相关部门的审核意见；（五）中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。 第五十条 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。 外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报中国银行业监督管理委员会审批。 城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。 第五十一条 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。 第五十二条 商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。 商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构：（一）理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明；（二）理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明；（三）拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料；（四）中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。 第五十三条 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。 外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。 商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。 第五十四条 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：（一）对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；（二）遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；（三）掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；（四）具备相应的学历水平和工作经验；（五）具备相关监管部门要求的行业资格；（六）具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。 第五十五条 中国银行业监督管理委员会将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。 有关要求和考核办法，由中国银行业监督管理委员会另行规定。 第五十六条 中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以根据个人理财业务发展与监管的实际需要，按照相应的监管权限，组织相关调查和检查活动。 对于以下事项，中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查：（一）商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况；（二）商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等；（三）商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况。 第五十七条 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个月内，将有关统计分析报告（一式三份）报送中国银行业监督管理委员会。 第五十八条 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：（一）当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；（二）当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式（包括会计核算和税务处理方式等）、销售预测及当期销售和投资情况；（三）相关风险监测与控制情况；（四）当期理财计划的收益分配和终止情况；（五）涉及的法律诉讼情况；（六）其他重大事项。 第五十九条 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。 个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。 年度报告和相关报表（一式三份），应于下一年度的2月底前报中国银行业监督管理委员会。 第六十条 商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国银行业监督管理委员会另行规定。 第六章 法律责任第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；（二）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；（三）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；（四）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；（五）挪用单独管理的客户资产的。 第六十二条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：（一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；（二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；（三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；（四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；（五）未按规定进行客户评估的。 第六十三条 商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。 第六十四条 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：（一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；（二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；（三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。 第六十五条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：（一）商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；（二）商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；（三）不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。 第七章 附则第六十六条 本办法中的“日”指工作日，“月”指日历“月”。 第六十七条 农村合作银行、城市信用社、农村信用社等其他银行业金融机构开展个人理财业务，参照本办法执行。 第六十八条 本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。 第六十九条 本办法自2005年11月1日起施行。
保险公司合规管理办法
第一章 总 则 第一条 为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法。 第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。 第三条 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。 合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营。 第四条 保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。 保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。 第五条 保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。 各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负责。 第六条 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。 第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责 第七条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责： (一)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估; (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案; (三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项; (四)决定公司合规管理部门的设置及其职能; (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通; (六)公司章程规定的其他合规职责。 第八条 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责： (一)审核公司年度合规报告; (二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告; (三)监督公司合规管理，了解合规政策的实施情况和存在的问题，并向董事会提出意见和建议; (四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。 第九条 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责： (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况; (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规; (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议; (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议; (五)依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况，并可要求公司相关高级管理人员和部门协助; (六)公司章程规定的其他合规职责。 第十条 保险公司总经理履行以下合规职责： (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，设立合规管理部门，并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件; (二)审核公司合规政策，报经董事会审议后执行; (三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划; (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告; (五)发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告; (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。 保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责，以及保险公司确定的其他合规职责。 第三章 合规负责人和合规管理部门 第十一条 保险公司应当设立合规负责人。 合规负责人是保险公司的高级管理人员。 合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门，保险公司总经理兼任合规负责人的除外。 本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售、承保和理赔等保险业务的部门。 第十二条 保险公司任命合规负责人，应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。 保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。 第十三条 保险公司合规负责人对董事会负责，接受董事会和总经理的领导，并履行以下职责： (一)全面负责公司的合规管理工作，领导合规管理部门; (二)制定和修订公司合规政策，制订公司年度合规管理计划，并报总经理审核; (三)将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人员，并组织执行; (四)向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议，及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为; (五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规文件; (六)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。 第十四条 保险公司总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。 保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。 保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位对上级合规管理部门或者合规岗位负责，同时对其所在分支机构的负责人负责。 保险公司应当以合规政策或者其他正式文件的形式，确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和权利，并规定确保其独立性的措施。 第十五条 保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性，并对其实行独立预算和考评。 合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。 第十六条 合规管理部门履行以下职责： (一)协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化; (二)组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度; (三)组织实施合规审核、合规检查; (四)组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险; (五)撰写年度合规报告; (六)为公司新产品和新业务的开发提供合规支持，识别、评估合规风险; (七)组织公司反洗钱等制度的制订和实施; (八)开展合规培训，推动保险从业人员遵守行为准则，并向保险从业人员提供合规咨询; (九)审查公司重要的内部规章制度和业务规程，并依据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议; (十)保持与监管机构的日常工作联系，反馈相关意见和建议; (十一)组织或者参与实施合规考核和问责; (十二)董事会确定的其他合规管理职责。 合规岗位的具体职责，由公司参照前款规定确定。 第十七条 保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利： (一)为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息; (二)对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作; (三)享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告; (四)董事会确定的其他权利。 董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责，并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。 第十八条 保险公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。 保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备兼职合规人员。 有条件的保险公司应当为省级分公司以外的其他分支机构配备兼职合规人员。 保险公司应当建立兼职合规人员激励机制，促进兼职合规人员履职尽责。 第十九条 合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，并熟练掌握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度。 保险公司应当定期开展系统的教育培训,提高合规人员的专业技能。
