本文目录一览：
赎回基金是按当天基金净值计算吗?
基金赎回是按照赎回申请当天的净值算的。基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15：00赎回则算当日净值。如果是当日下午15：00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。
每天收市之后，交易所，中登公司，结算公司等将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到数据之后进行筛选核算，然后再将核算的数据发给托管银行复核，复核无误之后，再由基金公司报送给监管机构备案，然后才会在晚上18：00-21：00陆续公布。
【拓展资料】
基金赎回（Redemption）又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整对申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。
若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。
当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。基金管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数；投资者为能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金单位净值为基础计算赎回金额。
基金赎回按哪一天净值计算？
周一到周五15时之前申请赎回基金，净值确认以当天收市后的净值为准；15时之后赎回的基金，净值确认是以下一个交易日收市的净值为准。也就是说当日15时后赎回的基金净值和次日15时前赎回基金的净值是一样的。 周六周日和法定节假日不是交易日，如果是周末及法定节假日赎回的，基金是会按照节假日后的第一个交易日计算。
基金赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值。要注意的是，股票型基金、指数基金投资风险比较高，如果你承担风险能力较弱，不建议购买这类产品，毕竟在市场行情较差的时候，有可能会亏损20%，甚至是30%。基金净值的计算方式是“未知价法”，因此具体需要看基金的规定，计算方式也是会有所不同的，之后赎回之后，系统收盘，才能计算出净值的价格。
基金在赎回时所依据的就是赎回基金是当天的净值，根据当天的单位净值来计算赎回的金额，基金赎回之后一般两个工作日内即可进入到自己的账户。但因基金类型的不同，赎回到账的时间也是不一样的，比如说QDII赎回到账的时间可能会在十日左右。
基金赎回净值的计算是在每天的收盘之后，因此在赎回基金的时候，一定要选择收盘之前赎回，否则将会在第二个工作期来计算。
拓展资料：
基金不能全部赎回有三种情况：
1、封闭式基金不能进行一次性赎回；
2、开放式基金的大额赎回可能会被限制，需要分次数赎回；
3、基金在暂停申购和赎回期间，不能全部赎回基金。 需要注意的是，基金赎回资金是根据基金持有份额和赎回当日基金净值来计算的，但基金赎回是按照未知价原则成交的，即赎回基金时赎回当日基金净值还未公布，自然也就无法计算基金赎回资金。
基金赎回净值按哪一天计算
交易日下午3点前赎回的基金，按照交易日当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易日下午3点后赎回的基金，按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额，份额确认后计算收益。
投资者要注意的是，基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是一天只有一个成交价格。
拓展资料
赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位，四舍五入部分代表的资产归基金所有。
例：某投资人赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为1年半，适用的赎回费率为0.25%，假设申购当日基金份额净值为1.05元，赎回当日基金份额净值为1.25元，采用后端收费（后端收费是指投资者在购买基金时无需支付任何手续费，而在申请基金赎回时支付认、申购费用的付费模式）方式，则：
赎回总额=10,000×1.25=12,500元
后端申购费用=10,000×1.05×1.0%=105元
赎回费用=12,500×0.25%=31.25元
赎回金额（当日基金份额净值）=12,500－105－31.25=12,363.75元
即投资人赎回10000份基金份额，采用后端收费方式，可得到12363.75元赎回金额。如果说在申购时已付申购费用，则“赎回金额（当日基金份额净值）=12,500－31.25=12,468.75元”。
除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金投资者的赎回申请：
1．不可抗力；
2．证券交易场所交易时间非正常停市；
3．因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难时，基金管理
人可以暂停接受基金的赎回申请；
4．法律、法规、规章允许的其他情形或其他在《基金契约》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。
发生上述情形之一的，基金管理人将在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能支付的，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续工作日予以兑付。
同时，在出现上述第3款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过正常支付时间20个工作日，并在指定媒体上公告。
基金赎回按哪一天净值?
1、基金赎回就分两种情况。如果你是某一天的午后三点之前提交了赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按第二天的净值来赎回。
2、目前国内基金在赎回的时候还要收取赎回费，主要情况要看是支付在赎回时的流程产生的费用。一般的赎回费率，通常处在在赎回金额的0.5%左右。
3、根据最新的基金法规，25%的赎回费是要计入基金资产的，以补偿没有赎回的投资人可能受到的损失。
4、赎回总额=单位基金净值×赎回单位；赎回费用=赎回总额×手续费率。
更多关于基金赎回按哪一天净值，进入：查看更多内容
基金赎回按哪一天净值
基金赎回按哪天净值取决于投资者赎回的时间，若基金在当日15:00前申请赎回，则以当日净值计算，如果投资者在15:00之后申请赎回，将按照第二天的净值计算。
当然，上述赎回操作均以基金交易日为准。如遇节假日，基金按节假日后第一个交易日的净值计算。需要注意的是，如投资者在周五的15:00后申请赎回，或周六周日申请赎回，那么一般情况下，会按照下周一的净值来计算。因此，投资者若要赎回资金，必须选择合适的时机。由于基金种类不同，投资者赎回后到达账户所需的时间也不同。基金净值确定后，基金在收款全过程中不会产生收益。
拓展资料：
一、定义：基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
二、分类：根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：
（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
（4）根据投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、混合型基金、股票基金四大类。
三、操作技巧：
1、先观后市再操作，基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。
2、转换成其他产品，把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。
3、定期定额赎回，与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。
基金卖出按哪一天净值
基金卖出价格即基金卖出当日（T日）的基金单位净值，例如T日基金单位净值为1，那么意味着基金卖出价格为1元/份。 T日是指基金交易日，交易日不含周末和法定节假日。 并且交易日的计算时间以股市收市时间15:00为界，超过15:00则下一个交易日计算为T日。 例如，投资者在3月6日15:00前提交赎回申请，那么3月6日（周五）为T日，基金卖出价格按3月6日基金单位净值计算。 如果投资者在3月6日（周五）15:00后提交赎回申请，那么基金赎回按下一个交易日基金净值进行计算。 因为3月7日、8日为周末，不计算为交易日，所以下一个交易日为3月9日（周一）。 基金净值并不是实时更新的，开放式基金每日更新一次净值，更新时间为当日股市收市之后（15:00后）。
【拓展资料】
基金形式：
最早的对冲基金是哪一支，这还不确定。在20世纪20年代美国的大牛市时期，这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是本杰明·格雷厄姆和杰里·纽曼创立的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金。
2006年，沃伦·巴菲特在一封致美国金融博物馆（Museum of American Finance）杂志的信中宣称，20世纪20年代的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金是其所知最早的对冲基金，但其他基金也有可能更早出现。
在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩盘时期，很多早期的基金都损失惨重，纷纷倒闭。20世纪70年代，对冲基金一般专攻一种策略，大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退时期，对冲基金一度乏人问津，直到80年代末期，媒体报道了几只大获成功的基金，它们才重回人们的视野。
20世纪90年代的大牛市造就了一批新富阶层，对冲基金遍地开花。交易员和投资者更加关注对冲基金，是因为其强调利益一致的收益分配模式和“跑赢大盘”的投资方法。接下来的十年中，对冲基金的投资策略更加层出不穷，包括信用套利、垃圾债券、固定收益证券、量化投资、多策略投资等等。
21世纪的前十年，对冲基金再次风靡全球，2008年，全球对冲基金持有的资产总额已达1.93万亿美元。然而，2008年的信贷危机使对冲基金受到重创，价值缩水，加上某些市场流动性受阻，不少对冲基金开始限制投资者赎回。
