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大龄剩女的基金理财攻略 月薪4000如何理财

;?????理财新手安琪是个单身女教师,她今年28岁了,不知不觉就步入大龄剩女行列,每月收入固定,4000元左右。她很想学习基金理财,下面来看看她的理财攻略。

??????另外,据安琪透露,春节期间,面临母亲大人的催婚,先后相亲了三次。虽说没有满意的,但却让她意外收获了近2万元男方给的“见面礼钱”。“不得不说,教师这个职业吸引了不少婆婆。”安琪打趣道。那么2万元见面礼钱做点什么投资好?

理财目标

??????“建议安琪用部分礼金投资货币型基金,做出投资安全垫,再适当配置一部分股票型基金,选择一次性投资或基金定投的方式,长期投资追求相对稳定预期年化预期收益。”

??????安琪年纪较轻,刚开始工作,有固定工资,但是盈余有限。为了将来成家生活所需,近几年迫切需要财富快速增长。因此,安琪可以拿出部分工资结余和礼金用于基金投资。在基金投资中常见的问题及建议如下:

??????个人建议:由于私募基金投资门槛相对较高,一般要几十万或上百万,而公募基金投资门槛较低,一般1000元即可投资,因此选择公募基金更适合安琪的财务状况。

??????股票型基金:预计2015年中国A股将总体呈振荡上升趋势,股票型基金预期年化预期收益预期较好。理由是2015年股市资金面相对宽松,实体经济下行压力较大,通货膨胀数据可控,中央推行积极的财政政策和适当宽松的货币政策概率较大。央行利用降准、降息、SLF(常设借贷便利) 、MLF(中期结构便利)、逆回购等手段给市场不断释放流动性。政策面相对呵护,国家不断推进国企改革、金融改革(资产证券化、存款保险制度、股票期权、沪港通、深港通、注册制、人民币国际化等)、农村土地改革、司法改革等进程;打造“一带一路”、核电核能、军工高铁等重大工程,将不断给市场注入好题材、好消息,不断提振A股市场。

??????债券型基金:预计2015年货币市场预期年化利率将不断下降,一般来说这对债券价格是利好消息;但是2015年债券价格究竟能否上涨,取决于债券市场资金的流动性。股市和债市处于一个跷跷板的两端,股票太火会抑制债市的增长。

??????货币型基金:从投资预期年化预期收益角度来说,预计2015年货币市场预期年化利率将整体呈下降趋势,货币型基金预期年化预期收益将逐渐下降;从投资风险角度来说,货币型基金主要投资货币市场工具,例如短期国债、大额可转让存单、商业票据、银行承兑汇票等,风险非常低。

??????2015年是国企改革重组年,每一次重大利好的资产重组对应的上市公司股票都有可能经历从定增停牌到复牌大涨的过程。在股票复牌前3天(基金预约认购一般要T+2工作日后才能购买成功)选择增持重仓该股票的公募基金,有可能获得短期超额预期年化预期收益。

??????分级基金又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金预期年化预期收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险预期年化预期收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类份额,并分别给予不同的预期年化预期收益分配。从已经成立和正在发行的分级基金来看,通常分为低风险预期年化预期收益端(A类)子基金和高风险预期年化预期收益端(B类)子基金两类份额。

??????其中购买A类子基金一般享受固定预期年化预期收益,购买B类子基金一般享受超额预期年化预期收益和超额风险。

??????常见的B类分级基金有中小板B (150086 行情,资讯,)、创业板B (150153 股吧,行情,资讯,主力买卖)、地产B (150193 股吧,行情,资讯,主力买卖)、证保B (150178 股吧,行情,资讯,主力买卖)、军工B (150182 股吧,行情,资讯,主力买卖)等,投资标的是股票指数或行业板块,一般增加了2倍左右杠杆,在指数或板块涨势确立时投资相应分级基金可以获得短期超额预期年化预期收益。例如,为了刺激中国经济,改变当前通缩状态,央行预期在2015年将加大宽松货币政策的实施力度,降准降息预期较大,这对房地产板块将是特大利好。如果无法把握具体地产个股,则可在利好消息出现时在炒股软件上购买分级基金地产B (150193 股吧,行情,资讯,主力买卖)进行短线投资。该种基金上下波动较大,投资风险较高,仅适合超短期投机使用,不适宜长期持有。

??????“鉴于安琪很年轻,教师工作比较稳定,未来收入稳中有增,因此建议每月积攒的2000元做长期投资,股票型基金定投是一个合适的投资方式。”

一、财务状况梳理

??????安琪的财务状况比较简单,见面礼加积蓄合计25000元;每月固定收入4000元,固定支出2000元,每月可供投资资金2000元。

??????安琪单身,但已到适婚年龄,已开始相亲,估计很快就会结婚组建家庭,因此安琪的理财规划除打理好每月现金流外,也需为未来组建家庭稍作考虑。

二、基金知识普及

??????鉴于安琪对基金投资了解甚少,现将基金投资的主要方面介绍如下:

??????首先,对安琪来讲,可投资的基金主要是指公募基金,安琪可在基金公司或其他代销机构来购买基金,银行由于其广泛的网点和稳健的运营而成为基金主要的代销机构。其次,基金有很多分类。再次,在购买基金时,还涉及到不同类型的费用,如申购或认购基金时收取的申购费或认购费、赎回基金时收取的赎回费,或在同一基金公司的不同基金之间进行转换的转换费,等等。当然,不同类型的基金其费率都不尽相同,如,国内股票型基金的认购费率一般在1-1.5%,债券型基金认购费率在1%以下,货币市场基金一般不收取认购费。

??????若想对基金投资了解得更加详细,安琪可买一本基金投资方面的书籍,翻阅一二;当然,最直接的,也可直接至基金公司或银行网点当场咨询并进行基金投资,这将更为深刻有效。

三、理财目标如何实现?

??????安琪每月收入4000元支出2000元,按说每月应有2000元的积蓄,但实际仅有1000元,1000元不知不觉中不见了。为了控制不必要的支出,增加每月积蓄,建议每月工资发放后,首先投资2000元,剩余的钱则量入为出,实现每月积蓄目标。

??????因为安琪很年轻,教师工作比较稳定,未来收入稳中有增,因此建议每月积攒的2000元做长期投资,股票型基金定投是一个合适的投资方式。鉴于每月投资金额较少,安琪可选择当下具备投资机会的国内基金,不断夯实自己的长期投资。

??????正是国内资本市场投资的好时机。国企改革,货币宽松,居民调整大类资产配置增配股票,都有利于国内资本市场。

??????星展银行代销的多款国内基金均取得了不错的预期年化预期收益,如上投摩根内需动力基金年初至今已上涨了14%,上投摩根新兴动力基金年初至今上涨了17%,而长盛电子信息基金过去一年上涨36%(以上数据截至2015年1月29日)。此外,客户可直接在网银中认购适合自己风险等级的国内基金,而且认购费率减半。安琪若有兴趣,可先至一家星展银行网点进行风险评估,客户经理会根据风险评估结果,为其挑选合适的基金。

??????正常情况下,安琪很快将结婚组建家庭,建议安琪对积攒的25000元资金先留足备用金,再进行合理资产配置,获取一定的预期年化预期收益,并保持较好流动性。

??????一般来讲,需大约留取3-6个月的日常开销作为备用金,已备不时之需。鉴于安琪每月收入稳定,可留取3个月日常开销,如6000元作为备用金。当然,不必都存放于活期帐户,可投资于每日可赎回的理财产品或货币市场基金,又有预期年化预期收益又有极高的流动性。

??????而对于剩余的19000元,则可进行简单的资产配置,为到来的结婚生子储备一笔资金。鉴于这笔资金安琪在不远的将来就可能提用,可采取稳健型投资策略,在投资品种的选择上,鉴于每月基金定投已投资于股票型基金,该笔资金可较大比例投资于债券型基金,如60%投资于债券型基金、40%投资于偏股型基金。当然,具体的投资比例还需按照安琪的风险偏好来最终确定。

??????当然,随着今后投资金额的逐月积累及其个人情况的改变,安琪可逐步调整其资产配置比例,以最大程度满足其需求并实现财富的稳定增长。

??????另外,个人及家庭保障也是安琪需考虑且资产配置中非常重要的一环。随着收入的增长及财富的积累,安琪可逐步为自己购买保险,最基础的首推重疾险,建议安琪趁年轻时便购买一份金额较小的重疾险,在不影响生活质量的情况下增添一份保障。

??????千里之行,始于足下。投资也是一样,安琪在有了投资意识的同时,需即刻采取行动,并养成良好的理财习惯。大龄剩女有什么关系,自己投资理财,一样可以过得很好。

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哥哥在我手机密码设置了150178是啥意思 求解

这个密码应该对你的哥哥有特殊的含义,要么很在意你,要么,以此纪念某件事

代表证券板块的指数基金代码?

证券B(150172),母基金为申万证券行业指数基金,按照95%仓位复制801193证券行业指数非银行B(150178),母基金为鹏华中证800非银行金融行业指数基金,按照95%仓位复制399966指数(该指数三分之二为券商股,三分之一为保险股)800金融B(150158)。母基金为信诚中证800金融指数基金,按照95%仓位复制000974指数(该指数成分股为银行、证券、保险股)。

场内交易的基金是封闭式基金、lof基金和etf基金。场内就是股票市场,也就是大家说的二级市场。场外就理解成为股票交易市场外,就是银行、证券公司的代销,基金公司的直销方式,也就是熟悉的开放式基金销售渠道。

封闭式基金,ETF基金只能在场内购买(对大投资者,ETF可以在“一级”市场购买),也就是只能在股票市场购买。其他开放式基金可以在场外购买,就是大家都熟知的方式,其中LOF基金可以在场内购买。

150178基金当天买入第二天可以卖出吗?

不可以,基金申购赎回都有系统确认延迟时间,一次买卖到账约一周左右。

证保b 150178是什么股票

证保B (150178)不是股票而是基金,基金名称是鹏华证券保险分级B(150178)

证保B基金概况

基金全称: 鹏华中证800证券保险指数分级证券投资基金

基金简称 : 鹏华证券保险分级B 基金代码 150178

成立日期 : 2014/5/5 上市日期 --

存续期限(年): -- 上市地点 --

基金总份额(亿份): 53.490 (2015/6/30) 上市流通份额(亿份): 53.490 (2015/6/30)

基金规模(亿元): 23.37 (2015/6/30) 选股风格: —(年季)

基金管理人 :鹏华基金管理有限公司 基金托管人: 中国建设银行股份有限公司

基金经理: 余斌 运作方式 : 分级子基金

基金类型 : 分级-杠杆 二级分类: 分级-指数型

代销机构 : 银行(共0家) 代销机构 证券(共0家)

知识延伸:

基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。同时,每家上市公司都会发行股票的。

同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小,取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。

股票是股份公司资本的构成部分,可以转让、买卖或作价抵押,是资本市场的主要长期信用工具,但不能要求公司返还其出资。

b级基金是什么意思

基金后面标的A和B是什么意思?b级基金是什么意思?下面是我给大家整理的b级基金是什么意思,供大家参阅!

b级基金是什么意思

1、分级B的本质是B份额持有人向A份额持有人融资,投资到母基金资产,从而实现杠杆化的收益。

2、投资者需要了解折算(包括定期折算、向上不定期折算、向下不定期折算)、配对转换、整体折溢价、净值杠杆、A份额约定收益率和预期年化收益率等基本概念。

3、投资者需要了解分级基金赎回、分拆、合并等实际操作。

4、分级基金可以实现指数投资;可以通过“双重杠杆”是获得短期投资的高弹性;能够方便的实现风格、行业及主题投资;交易方便、成本低廉;同时具备多重策略。

5、单边投资B份额时,投资者可以选择大小盘风格标的进行投资;很多行业已经有了对应分级B,或者已经有基金公司申报,投资者可以选择看好的行业进行投资;

6、目前市场主要的热点投资主题已有或者已经在申报,投资者可以把握热点的主题投资机会。对于相似标的,我们可以通过净值杠杆、溢价率和活性选择其中最优的标的。

7、单边投资B份额时,需要注意不要在整体溢价率太高时买入;尽可能不要持亏;不要轻言长期投资;

8、谨慎参与上折和下折。

9、分级基金还有多重的投资策略,包括整体溢价套利、整体折价套利、指数增强、新发分级认购等策略。

10、风险提示。首先,市场下跌时,分级B的净值将以杠杆倍数下跌,更严重的是当市场越下跌,净值杠杆越高,跌的越快;

11、短期来看,当市场情绪转向时,分级B不仅仅净值会呈杠杆倍数下跌,而且溢价率会回落,遭遇“戴维斯双杀”,尤其是之前由于情绪乐观导致整体溢价的时候,还会遭遇套利盘抛售,导致价格剧烈下跌;

12、情绪高涨时会导致整体溢价,高溢价时买入分级B风险极高!当T日出现整体溢价超过一定水平,就会开始出现申购套利盘,最快T+2日开盘就会有“盲

拆”套利盘抛出,T+3日会有非“盲拆”套利盘叠加T+1申购的“盲拆”套利盘抛出,可能会出现较大的跌幅;

13、长期持有时如果对应指数不上涨,B份额会下跌!B份额需要支付A份额的约定收益,同时也需要支付全部资产的管理费和托管费,每年的持有成本在

8.25-10.25%之间。也就意味着市场如果不涨,投资者是要亏损的;

14、如果投资者参与上折,上折后的溢价率不能回到上折前的两倍(估算),参与上折将会直接遭受损失。

关于B级基金的几点认识和体会

一、 本人对基金的认识转变

炒股二十多年,基本对基金没有重视过,也不太懂申购、赎回等交易方式,总以为基金涨得慢,不好玩,实际是被中国一开始就全民炒股所误导。其实从国外市场经验看,很少散户买卖股票,因为我们散户基本没有专业知识、调查能力和分析能力,即使能赚点钱也主要靠运气靠大潮水来,总体来说肯定做不过有资金规模、信息优势和专业技术分析能力的股票基金投资公司。今后注册制推出,股票上万个,根本数也数不过来,单打独斗是肯定不行,踩上个仙股地雷,更是永世不得翻身。因此从现在起,我们要重视对基金分析,特别是选一个优秀的基金经理团队,如果能选个巴菲特,这辈子就OK了,完全不需要天天盯盘,搞坏心态、搞坏身心、影响事业。

二、 何为B级基金

B级基金是一种带有金融衍生品性质的基金。

简言之:

基金公司发一个新基金,如161022(富国创业板指数基

金),一般起始净值每份1元。基金公司将基民申购的钱是用来买入股票组合的,当这个股票组合上涨时,扣除基金公司按章程提取的管理费用后,基金的净值也会增加,每天变动。

1、如果你只是持有基金,就是通过净值增长后赎回来获得增长收益,持有者可以根据情况随时赎回。有些基金可以随时申购,有些基金有时到一定规模后会封闭不能申购。所以基金的规模大小(盘子)是实时变动的。

2、根据章程,你也可以在申购这个基金后,将每2份161022基金分拆成150152(富国创业板指数基金A)和150153(富国创业板指数基金B)各1份,并在证券市场上分别买卖交易,以期获得高于净值的溢价收益。

但有时也会出现折价,这时你也可以在证养市场上买入同等份额的A基和B基合并成161022向基金公司按当时的净值赎回,以获得折价收益(套利)。但这个过程一般好象要三四个交易日,同时基金申购与赎回需要手续费(按章程规定),要考虑这个成本因素。这是套利的风险。

3、投资者也可以象买卖股票一样在证券市场根据预期直接买卖150153或150152,以获得价涨收益。

三、为什么B级基金有杠杆

161022基金章程中就已明确,基金公司是必须将基金分成150152和150153两个篮子,A基将它的1元钱按4-6%

的年息借给B基用于购买股票组合,即1份B基有2元钱去用于股票投资,就象我们融资一样道理,这样就产生2倍杠杆,当投资顺利时,就会有2倍的杠杆收益。而买了150152的投资者每年只获得固定收益,相当于债券,价格会波动但基本稳定,当股票市场下跌时会成为资金的避险池而上涨。但如果市场极度下跌,B基损失50%以上时,A也会本金受损而下跌。

如150153从2015年3月30日的1元价格到2015年5月13日的2.226元,短短一个半月涨幅120%,同期创业板指数从2266涨到3271点,只有44%。充分体现了2倍杠杆和溢价收益。下跌时也类似,超涨超跌。

四、什么是B基的上折和下折

我因为原来不是太懂,所以一直没参与过上折,但我老婆不肯止损,被动参与过150201的下折,损失比例惨重。每个基金上折和下折的条件有可能不一样,都事先在章程中有说明。

象150153的上折条件大致是这样:当母基金161022的净值不断上升达1.5元时,也相当150153用2元钱赢利了1元钱时,150153的价格也一般超过了2元,杠杆比例已明显下降,为了维持杠杆保持B基的魅力,需要进行上折(相当于分红),这时基金公司会将赚来的1元利润折成母基金份额送给投资者,基金净值回到起点,150153的价格也回到1

元左右。

当市场大跌,161022的净值低至0.25元时,这时相当于150153亏损了1.5元,这时150153的价格也一般跌至0.3元借150152的钱和自身的本金已巨亏,为了弥补150152的损失,这时要发生下折,即150153的持有者要先还债,这时你的150153份额可能会减少90%左右,净值重又回到1元,150153的价格也回到1元左右,恢复原有杠杆。如果我们在下折前一天买入参与下折也马上会产生巨大损失,除非你已有150152可以合并成母基金。

五、B基的股票池

目前我所知的基金公司发行的B基,基本是股票指数模拟型,也有些投资债券模拟(不关注)。有些模拟综合指数,有些模拟板块指数,也有些自己优选的股票池。主要有 综合指数型:150019、150086、150058、150153、502050、

150176、150170等

板块型: 金融 150158、150228、150242、150178、150300 证券:150201、150224、150172、150276

互联网:150195、150180

军工:150182、150222

有色资源:150197、150101、150060

医药:150131

环保:150185、150238、150191、150324

一带一路:502015、150176

高铁:150278、150294、502032

钢铁:502025、150288

电子:150232

房地产:150118、150193

券商股票池组合型:150035、150077

六、B基优势

1、因为是开放式基金,一般没有特定做庄人,适合大资金进出;

2、主要风险在趋势判断、板块轮动判断,无需选股能力,没有个股风险;

3、交易成本低,无需缴纳印花税;

4、无需融资就有2倍杠杆效果。

七、个人实战体会

1、2014年4月我全仓以0.36的价格买入150019,8月份0.59卖出大约60%收益,但此后到今年6月峰值达2.03,14个月有400%的利润,而同期指数涨幅是140%;

2、B基更适合牛市作为首选品种,趋势形成后可一路耐心持有,水平更高的话波段操作会有更大收益;

3、短线操作的话,技术指标更具实战意义;

4、必须要设定止损位,趋势反转的话,一定要坚决止损,放弃抄底,避免参与下折;留得青山在,永远有柴烧!

5、牛市中,我个人觉得综合指数B基或领涨板块B基优先考虑;振荡市中可优先考虑板块指数;

6、150077这种券商自选池也很不错,值得关注;

7、折价与溢价率可以参考,但有时溢价越高,说明看好的投资者更多,反而更会超涨,折价的反而不涨。但因为有套利机制在,大幅折价的机会是不多的。

8、即使不投资B基,平时也要多关注,有时会领先指数先形成趋势,有助于你对大盘和板块的总体判断;另外,自己选股时,可参考这些基金的重仓股,毕竟人家选股是经过专业判断的,基金的投资组合每季公告一次(F10)。开放式基金,总盘大小实时变动,总份额好象也是每季公告一次。

9、分级A和B可能过股票交易软件象股票一样买卖,申购、分拆、合并或赎回也在同一软件中可以操作。

分级基金B投资策略分析

1. 分级基金专业定义

分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%。如果母基金不进行拆分,其本身是一个普通的基金。

2. 分级基金通俗理解

先理清楚母基金、分级A基金和分级B基金的关系。

一只母基金可以切割成分级基金A和分级基金B两部分,两部分都可以单独买卖。基本上,大部分的分级基金都是按5:5切的,就是说,1只母鸡可切成0.5份分级基金A和0.5份分级基金B,更直观点就是:2只母基金 = 1只分级基金A + 1只分级基金B。

其中的分级基金A,其实是一个固定收益的债券。大部分的分级基金A,都是规定了年收益率为:1年期定期利率 + 3-3.5%。

如800医药分级基金A,其年收益率固定为1年期定期利率 + 3.2%。按2014年定期利率计算,其收益率为6.2%。

分级基金A适合于市场上一些厌恶风险的资金,分级基金A年收益率完胜银行定期利率,完胜余额宝,比普通的银行理财收益略高而且风险很小。

而整个母基金的收益,扣除完分级基金A拿走的固定利息,其它的盈亏都是属于分级基金B的! 因此分级基金B具有较大的弹性:一个盈亏大约放大2倍的投机品种!

3. 分级基金杠杆计算

3.1 份额杠杆

份额杠杆=母基金份额/分级B基金份额。

大多数分级基金的份额杠杆=2

3.2 净值杠杆

净值杠杆=(母基金净值/B份额净值)*份额杠杆= (母基金净值/B份额净值)*2

为直观展示,假设分级A净值永恒为1,以下用母基金净值涨停和跌停两种极限情况示意分组基金B的净值杠杆。

母基金净值跌停时,B基金净值变化率

3.3 杠杆分析

由3.2节两表可见,当B基金净值越小时,其杠杆作用越大,而当B基金净值越大时,其杠杆作用越小。

4. 分级基金下折计算

4.1 为什么要下折

由3.2节可知,当B基金净值变为0.1时,如遇到极限情况,母基金净值遭遇跌停,则B基金净值变为负值,损害A基金份额的绝对收益,这与分级基金设计之初衷违背。

下折条款就是为了避免这种情况的发生而设置的。它规定了当B端净值跌至一个数额时,如0.25元,把B端净值调整为1,然后份额缩减。这样减小B端的杠杆水平,也使得B能够继续为A提取约定收益,使得A不会出违约。折算完成后,A份额和B份额的净值重新回归初始净值1,A份额持有人将获得母基份额,B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。

4.2 下折计算

4.3 下折分析

如4.2所示,下折的过程中,把A、B、母基金净值均变为1,虽然分级A基金和分级B基金的持有人份额数量均下降,但是总净值均未变。因此下折过程并不会改变持有人的净值,只是份额变小了,同时根据3.2中的表格可以发现,下折后,杠杆变小了。

4.4 基金B下折为什么会亏钱

如上表,虽然下折后,总净值没有变化,但是下折后的市值发生了变化,所以下折后亏钱了。 亏损率=(下折前B单份市值-下折前B单份净值)/下折前B单份市值*100%

5. 分级基金上折计算 5.1 为什么要上折

上折也就是向上折算,,当分级基金母基的净值上涨至某个价格(比如2.0元),分级基金将进行上折,上折是由于母基对应的指数大幅上涨造成的,此时B份额大涨之后杠杆降低,上折后A份额和B份额的净值均回归为初始净值1,超过1的部分将以母基的形式发放给B份额的持有人,因此,发生上折时,B份额的持有人都将获得母基份额。

5.2 上折计算

5.3 上折分析

如5.2所示,上折的过程中,A、B、母基金的净值均没有变化,只是份额发生了变化,根据3.2节的表格数据可知,上折的过程会使分级B基金杠杆作用放大。

5.4 基金B上折为什么会亏钱

如上表,虽然上折后,总净值没有变化,但是上折后的市值发生了变化,所以上折后亏钱了。 亏损率=(上折前B单份市值-上折前B单份净值)/上折前B单份市值*100%

6.分级基金B投资分析

根据以上计算可知,投资分级B基金,可以从以下几方面入手。

1. 分级基金的标的物,后市发展前景必须良好。由于分级基金的标的物大抵是某一板块,因此投资分级基金B,务必充分了解其标的板块相关个股的发展前景。

2. 观察分组基金B市值与净值的背离率。分级基金B的市值与净值会发生一定程度的背离,合理范围内的分级B基金可以选择,不合理范围内的分级基金B,务必回避。

3. 对于即将触发上折或者下折条件的分级基金,务必仔细计算一旦上折或者下折后的亏损率,如果亏损率超过折算后的市值上升空间,务必回避。

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