假借扩大公司生产经营规模，行非法吸收公众存款之实，近日，湖南省湘潭市中级人民法院公开宣判了一起案件：被告人董某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被判处有期徒刑十八年，并处罚金人民币九十万元，退赔被害人的经济损失。被告人钟某、杜某某、李某某、冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处四年六个月至三年三个月不等的有期徒刑，并处二十万元至十万元不等的罚金。
腾龙公司于2005年5月成立，由被告人董某某任法定代表人兼董事长，有冠以“腾龙”为名的防水工程、新材料、农业开发、化工物资四家子公司。另外，被告人董某某在宁乡灰汤镇投资有温泉谷老年公寓、腾龙商务会所等产业。
2011年2月至2015年7月31日期间，被告人董某某个人出资200万元加盟长沙市君毅财富管理有限公司，并授意被告人钟某，要其出面加盟该公司并成立湘乡市君毅投资管理有限公司，由被告人钟某任法定代表人兼总经理，被告人冯某某、李某某为该公司业务员。湘乡市君毅投资管理有限公司成立后，该公司在湘乡市原汽车站的楼顶上设立了“君毅财富 投融资专家”的广告牌，同时还印刷了宣传资料，派出业务员向社会公众开展借款业务。
被告人董某某以其经营的腾龙公司扩大生产经营规模、创建品牌需要周转资金为名义，指使业务员先是向熟悉的亲戚朋友借款，在产生影响后，一些社会人员便主动找到腾龙公司并借款给该公司。业务员将客户带到君毅投资管理有限公司后，将公司宣传单以及腾龙公司宣传资料给客户看，向客户介绍腾龙公司的规模和发展前景，以腾龙公司要扩大生产规模需要资金周转为由借款，承诺支付月利息2分至6分为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，有时还带着客户到腾龙公司参观，从而促使客户相信借款给腾龙公司有利可图且有保障。2014年年初，被告人董某某安排被告人杜某某负责该公司。
2014年6月至9月期间，被告人董某某与他人合伙在宁乡灰汤镇投资温泉谷老年公寓等项目时，因资金短缺，便以购买养老服务金银卡、铂金卡的形式，吸收了51人的存款。
经查实，被告人董某某以湘乡市君毅投资管理有限公司和宁乡灰汤温泉谷老年公寓等作为融资平台，非法向社会不特定的900余人（其中相当部分为老年人）吸收公众存款21071.8172万元。被告人钟某在负责湘乡市君毅投资管理有限公司工作期间，非法吸收公众存款5031.1212万元；被告人杜某某非法吸收公众存款1751.7万元；被告人李某某帮助吸收公众存款2295万元；被告人冯某某帮助非法吸收公众存款1782.5482万元。
被告人董某某在其所非法吸收的公众存款中，有1525.3858万元既没有用于生产经营，也不能说明资金去向，另外有198.07万元用于其个人消费支出。
法院认为，被告人董某某、钟某、杜某某、李某某、冯某某未经中国人民银行批准，通过订立广告牌、散发传单资料等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，为腾龙公司向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人董某某的部分行为系使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，构成集资诈骗罪。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人董某某起主要作用，系主犯；被告人钟某、杜某某、李某某、冯某某起次要作用，系从犯。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，法院依法作出上述判决。
法官提醒
非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；或者不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。根据我国有关金融法律、法规的规定，商业银行、城乡信用合作社等金融机构可以经营吸收公众存款业务，证券公司、证券交易所、保险公司等金融机构以及任何非金融机构和个人则不得从事吸收公众存款业务。
只要客观行为属于非法吸收或者变相吸收公众存款，并具有非法占有目的，就构成集资诈骗罪。具有下列情形之一的，可以认定为“具有非法占有目”：集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；携带集资款逃匿的；将集资款用于违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的其他可以认定非法占有目的的情形。
那么，我们该如何防范非法集资，避免落入陷阱呢？首先，要了解非法集资常用的手法。
一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”等的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、参观、考察等，骗取社会公众信任。
三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，在各媒体发布广告、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
规避非法集资陷阱，要做到“三要、三不要”：
一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。
二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归。
三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠。（通讯员 尹静）
